近年以來(lái)，建行溫州瑞安支行緊緊圍繞“內(nèi)控促發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”的基本理念，以“四個(gè)堅(jiān)持”持續(xù)提升合規(guī)管理水平，營(yíng)造全員、全面、全過(guò)程落實(shí)內(nèi)控合規(guī)要求的文化氛圍，為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。
堅(jiān)持高層引領(lǐng)，形成合規(guī)共識(shí)。支行堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”，各機(jī)構(gòu)“一把手”以身作則做表率，逢會(huì)必講合規(guī)，在月度經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析會(huì)、新行員入行、黨課廉課等重要場(chǎng)合，常態(tài)化開(kāi)展案例警示教育，將合規(guī)理念有效傳導(dǎo)至每位員工，使 “合規(guī)經(jīng)營(yíng)、從嚴(yán)治行”的經(jīng)營(yíng)理念，真正內(nèi)化于心，外化于行，貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。同時(shí)，以合規(guī)宣誓、“廉潔合規(guī)周”等主題活動(dòng)為契機(jī)，加強(qiáng)合規(guī)教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化員工的紀(jì)律意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)，進(jìn)一步營(yíng)造不敢違規(guī)、不愿違規(guī)的良好氛圍，
堅(jiān)持全面覆蓋，壓實(shí)責(zé)任鏈條。支行組織層層簽署合規(guī)案防與安全管理責(zé)任書(shū)，通過(guò)建立全覆蓋、職責(zé)清晰的合規(guī)管理責(zé)任體系，壓實(shí)責(zé)任推動(dòng)各條線落實(shí)合規(guī)要求，確保本機(jī)構(gòu)全體員工遵循合規(guī)管理、安全管理“六個(gè)不發(fā)生”等責(zé)任目標(biāo)；同時(shí)，扎實(shí)開(kāi)展員工行為管理專(zhuān)項(xiàng)治理，聚焦典型案例，圍繞內(nèi)控管理、員工行為管理、外部風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)等方面，剖析案發(fā)原因，做到以案為鑒、以案代訓(xùn)、以案促改，真正落實(shí)“人人有人管，人人被監(jiān)督”的員工行為排查機(jī)制，多維度落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任。
堅(jiān)持守正創(chuàng)新，優(yōu)化管理機(jī)制。支行強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控案防并舉，通過(guò)加強(qiáng)反洗錢(qián)管理，提升全員反賭反詐意識(shí)和技能，同時(shí)，落實(shí)常態(tài)化管理，每日利用反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)可疑交易進(jìn)行排雷，動(dòng)態(tài)監(jiān)控客戶(hù)交易情況，科技助力推進(jìn)存量賬戶(hù)排查，切實(shí)提高可疑交易發(fā)現(xiàn)能力與報(bào)告質(zhì)效。強(qiáng)化監(jiān)管遵循。2023年向瑞安人民銀行提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告2篇，經(jīng)人行分析研判，其中1篇線索移送公安機(jī)關(guān)，獲得公安刑偵大隊(duì)的感謝信。
