工行長(zhǎng)治分行充分認(rèn)識(shí)到“偽現(xiàn)金”交易割裂交易鏈條、改變交易性質(zhì)、增加識(shí)別難度可能帶來(lái)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)以及由此對(duì)我行聲譽(yù)帶來(lái)的影響和危害，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行“偽現(xiàn)金”風(fēng)險(xiǎn)提示和我行《關(guān)于加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（工銀辦發(fā)[2020]190號(hào)）的相關(guān)要求，落實(shí)“偽現(xiàn)金”洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，做到真刀真槍見(jiàn)真效，實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)控制”的最大化。
把“堅(jiān)持原則”置頂。不以規(guī)矩，不成方圓；持續(xù)強(qiáng)化抵現(xiàn)交易使用。在總行KYC考核中，“偽現(xiàn)金”交易屬于高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，逐筆考核，逐筆扣分。對(duì)公賬戶“偽現(xiàn)金”交易始終是我行治理重點(diǎn)，治理目標(biāo)是對(duì)公賬戶“偽現(xiàn)金”全部使用抵現(xiàn)交易。長(zhǎng)治分行依據(jù)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定（2022年版）》高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，懲前毖后，對(duì)未使用抵現(xiàn)交易的相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。
以“講求方法”為要。事必有法，然后可成；持續(xù)規(guī)范操作流程。對(duì)于“偽現(xiàn)金”交易，無(wú)論金額大小，都需要開(kāi)展教育背景調(diào)查核實(shí)，規(guī)范填寫《現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》，嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批等操作流程，與業(yè)務(wù)傳票一并納入會(huì)計(jì)檔案管理。長(zhǎng)治分行以團(tuán)結(jié)的初衷、斗爭(zhēng)的精神加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”風(fēng)險(xiǎn)管理，達(dá)到“零風(fēng)險(xiǎn)”的效果。
向“自我重構(gòu)”發(fā)力。自大必危，自滿必溢；認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。在辦理“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)開(kāi)展背景調(diào)查時(shí)，深入了解核實(shí)客戶的交易背景、業(yè)務(wù)關(guān)系和資金用途，人工建立完整的資金鏈條，不折不扣履行商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。以“知一重非，進(jìn)一重境”的心態(tài)，查清背景、挖深業(yè)務(wù)根源，拿出雷厲風(fēng)行的作風(fēng)、扎實(shí)有效的行動(dòng)，營(yíng)造嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臐夂穹諊?nbsp;
