為有效提升網(wǎng)點水平，工行淮安漣水支行針對網(wǎng)點運營薄弱環(huán)節(jié)，從業(yè)務(wù)集中處理、遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)、內(nèi)部風(fēng)險事件、涉案賬戶管理四個方面著手，重點關(guān)注，努力壓降內(nèi)部風(fēng)險事件、退回率和拒絕率，嚴(yán)防涉詐風(fēng)險的發(fā)生，進(jìn)一步提升網(wǎng)點運營管理質(zhì)量。
一、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升操作水平。該行要求各網(wǎng)點利用每天的晨會、夕會，組織員工學(xué)習(xí)風(fēng)險事件案例和市行通報的集約運營質(zhì)量情況等，分析查找員工自身在操作中是否存在類似情況，確保類似的問題不在本網(wǎng)點發(fā)生。通過每天的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能、合規(guī)操作意識、風(fēng)險防范意識，培養(yǎng)按規(guī)操作的良好習(xí)慣。
二、加強現(xiàn)場管理，提升履職能力。該行嚴(yán)格落實現(xiàn)場管理人員業(yè)務(wù)審批和事中風(fēng)險控制職責(zé)，認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)憑證要素，確認(rèn)憑證無誤后，進(jìn)行賬務(wù)處理。對于客戶身份識別、客戶簽字確認(rèn)，認(rèn)真核對，確保上傳業(yè)務(wù)集中處理、遠(yuǎn)程授權(quán)的影像完整、清晰，業(yè)務(wù)大、小類選擇正確。同時，著重關(guān)注開戶業(yè)務(wù)，柜員審核完畢后由現(xiàn)場主管二次審核，確保上傳無差錯無退回，杜絕麻痹大意、盲目提交的情況，減少因疏忽造成的拒絕、退回，減少遠(yuǎn)程授權(quán)拒絕和業(yè)務(wù)集中處理退回。
三、加強源頭管理，杜絕涉詐風(fēng)險。該行要求網(wǎng)點嚴(yán)把開戶源頭關(guān)，嚴(yán)格審核開戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。一是通過實地盡調(diào)了解企業(yè)注冊地址的真實性，經(jīng)營范圍的合規(guī)性，并通過與法人的交流了解企業(yè)經(jīng)營的現(xiàn)狀，業(yè)務(wù)需求等有效信息。二是通過系統(tǒng)對相關(guān)信息開展交叉驗證，對觸發(fā)監(jiān)控較多的客戶及時進(jìn)行風(fēng)險識別和提示，開展增強性盡職調(diào)查，加強賬戶風(fēng)險排查，對高風(fēng)險客戶及時采取網(wǎng)銀限額、支付控制等措施，嚴(yán)防外部風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁我行，做好風(fēng)險關(guān)口前移，防范運營風(fēng)險發(fā)生。
四、加強檢查督導(dǎo)，加大處罰力度。該行充分認(rèn)識檢查督導(dǎo)工作的重要性，發(fā)揮運行督導(dǎo)堵塞漏洞、規(guī)范操作、防范運營風(fēng)險作用，支行運營督導(dǎo)員按周對網(wǎng)點運行質(zhì)量指標(biāo)進(jìn)行分析監(jiān)測。定期對各網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作、現(xiàn)場管理開展現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，特別是加強關(guān)鍵時點、重點環(huán)節(jié)的檢查力度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時全行進(jìn)行提示與預(yù)警，督促跟蹤問題整改，對履查履范的加大處罰力度，防止同類問題在其他網(wǎng)點重復(fù)發(fā)生。
