編者按：中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)，中國特色金融發(fā)展之路必須堅持以人民為中心的價值取向。金融為民,消保先行。近年來，建行湖南省分行積極履行國有大行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，高度重視消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)融入公司治理各個環(huán)節(jié)和全面風(fēng)險管理體系，用實際行動踐行金融為民理念，傳遞金融溫度。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形式層出不窮，屢屢危害人民群眾財產(chǎn)安全，影響群眾安全和社會和諧穩(wěn)定。
針對反詐工作不斷面臨的新形勢、新要求，建行湖南省分行對反電詐進(jìn)行“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”，并持續(xù)深化警銀聯(lián)動，創(chuàng)新銀警聯(lián)防聯(lián)控“新機(jī)制”“新方法”“新工具”，對電信詐騙犯罪進(jìn)行全鏈條打擊。
據(jù)了解，建行湖南省分行積極向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)報送涉賭涉詐線索，2023年以來全行移送重點(diǎn)可疑交易報告76份。
反電詐是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重要內(nèi)容。正值3·15之際，建行省分行開展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳周，多措并舉進(jìn)行宣教，提升金融消費(fèi)者對識詐、反詐的防范意識。
及時堵截電詐 守護(hù)群眾“錢袋子”
2023年，全國法院一審審結(jié)電詐犯罪案件3.1萬余件，案件數(shù)同比上升48.36%，電信詐騙逐年高發(fā)。且電信詐騙通常較為隱蔽，詐騙犯罪分子很有可能通過掌握受害人的個人信息引導(dǎo)其操作，造成群眾財產(chǎn)損失。
建行湖南省分行堅持反詐識詐“不松懈”，在支行網(wǎng)點(diǎn)就及時識破詐騙分子的“套路”， 及時堵截電詐，為客戶挽回了大額經(jīng)濟(jì)損失，切實守護(hù)人民群眾的"錢袋子"。
近日，在指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)時，建行長沙芙星支行工作人員詢問客戶是否認(rèn)識對方，客戶表示不認(rèn)識，并與對方實時溝通轉(zhuǎn)賬事宜。這引起了工作人員的警覺，與客戶了解情況后，發(fā)現(xiàn)對方正引導(dǎo)客戶下載屏幕共享軟件，一步步引導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行詐騙。當(dāng)時客戶在詐騙分子指導(dǎo)下已經(jīng)轉(zhuǎn)賬一筆1元的交易測試，正要進(jìn)行更大數(shù)額的轉(zhuǎn)賬。
無獨(dú)有偶，上述事件發(fā)生的第二天，另一客戶同樣在詐騙分子的引導(dǎo)下，下載了某APP，并添加詐騙分子QQ好友。同樣的“套路”，詐騙分子利用客戶急需賺錢的心理，與客戶實時聯(lián)系，誘導(dǎo)其一步步按照流程操作，建行長沙芙星支行工作人員及時堵截，避免了大額財產(chǎn)損失。
“多虧了你們銀行工作人員耐心勸阻、果斷出手，不然我的錢就要打水漂了。”客戶連表謝意。
深化警銀聯(lián)動 筑牢百姓資金“防護(hù)網(wǎng)”
不僅僅是單人單事的識詐反詐，建行湖南省分行還推進(jìn)反詐陣地建設(shè)，持續(xù)深化警銀聯(lián)動，通過銀警密切配合形成對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪全時段掌握、全過程預(yù)防。
去年9月5日，株洲天元區(qū)公安局馬家河派出所給黃山路支行發(fā)來了表揚(yáng)信，感謝該行協(xié)助公安機(jī)關(guān)攔截60萬元大額涉詐資金轉(zhuǎn)移并抓獲嫌疑人。
據(jù)工作人員介紹，嫌疑人王某在進(jìn)行大額取現(xiàn)時，支行在辦理過程中發(fā)現(xiàn)大數(shù)據(jù)系統(tǒng)鎖定其賬戶，無法進(jìn)行線上預(yù)約取款，此外，賬戶呈現(xiàn)交易突增、進(jìn)出頻繁等多個可疑點(diǎn)。
該支行進(jìn)一步挖掘數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，賬戶周期性跨地域跨網(wǎng)點(diǎn)交易特征十分明顯，初步判定該賬戶疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)體作案成員，穩(wěn)住嫌疑人的同時，立即與所在地反詐中心聯(lián)系。隨后，當(dāng)日攔截的60萬元確認(rèn)為電詐涉案資金。
近年來，建行湖南省分行牽頭細(xì)化警銀聯(lián)動工作要點(diǎn)，各級機(jī)構(gòu)與公安部門緊密銜接，積極向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)報送涉賭涉詐線索，2023年以來全行移送重點(diǎn)可疑交易報告76份，公安機(jī)關(guān)立案31起，配合公安嚴(yán)厲打擊，獲公安機(jī)關(guān)表揚(yáng)感謝信共44份。
建行湖南省分行從暢通銀行上報可疑涉詐線索渠道、銀警轄區(qū)責(zé)任承包制、銀警聯(lián)動對緊急高危預(yù)警對象有關(guān)賬戶采取保護(hù)性止付措施等方面，創(chuàng)新銀警聯(lián)防聯(lián)控“新機(jī)制”“新方法”“新工具”，有效提高了銀警聯(lián)動處置效率，精準(zhǔn)有力打擊了網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行為，為百姓筑牢了金融安全防線。
宣教結(jié)合 保障金融消費(fèi)者權(quán)益
為加強(qiáng)群眾對電信詐騙的防范意識、提高防騙能力，建行湖南省分行積極制作優(yōu)質(zhì)宣教作品，制作各類宣教作品100多個，發(fā)布原創(chuàng)宣傳作品42個。
其中，10個作品獲總行和監(jiān)管肯定，并被中國建設(shè)銀行、建行客服、文化建行龍支付、湖南省銀行業(yè)協(xié)會等公眾號采用。
湖南建行以真實案例為原型，制作多個原創(chuàng)作品進(jìn)行宣教，例如《屏幕共享藏陷阱 警惕詐騙新花招》《警惕養(yǎng)老陷阱，預(yù)防養(yǎng)老詐騙》《我的銀行卡 誰都不給》等知識宣傳長圖，通過微信公眾號、客戶經(jīng)理云工作室、各類微信群、朋友圈、主流媒體等渠道廣泛傳播。
此外，建行在湘543個網(wǎng)點(diǎn)以大眾客戶以及一老一小、新市民、少數(shù)民族、殘障人士等重點(diǎn)群體，開展了具有針對性的金融知識普及活動，累計開展宣傳活動6352余場，幫助金融消費(fèi)者提高金融防騙能力，保持對電信詐騙的警惕。
