一直以來(lái)，工行淮安洪澤北京路支行認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行關(guān)于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有關(guān)工作部署，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行企業(yè)賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理行動(dòng)方案，從源頭上防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，積極履行社會(huì)責(zé)任，多措并舉，著力提升對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
一、高度重視，明確職責(zé)。工行淮安洪澤北京路支行通過(guò)建立健全對(duì)公結(jié)算賬戶相關(guān)崗位責(zé)任制，發(fā)揮制度的保障作用。首先，把好開(kāi)戶盡職調(diào)查關(guān)，明確盡調(diào)人員工作職責(zé)，嚴(yán)禁盡調(diào)舞弊等違規(guī)行為。其次，要求開(kāi)戶經(jīng)辦人員嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息查詢、聯(lián)網(wǎng)核查、電話核實(shí)等必要手續(xù)，完善企業(yè)銀行賬戶開(kāi)戶合規(guī)性，從源頭上抵御風(fēng)險(xiǎn)。
二、強(qiáng)化履職，定期培訓(xùn)。工行淮安洪澤北京路支行要求對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控小組成員要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，時(shí)刻警惕操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和案發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于在辦理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)整改，及時(shí)上報(bào)。同時(shí)，定期開(kāi)展賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)，在企網(wǎng)調(diào)額風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)的背景下，網(wǎng)點(diǎn)以一個(gè)個(gè)深刻的案例警示每一位小組成員，深刻剖析其原因及問(wèn)題所在，引以為戒，杜絕相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，確保對(duì)公賬戶業(yè)務(wù)合規(guī)、健康的發(fā)展。
三、嚴(yán)格把關(guān)，加強(qiáng)管理。工行淮安洪澤北京路支行對(duì)新開(kāi)對(duì)公賬戶進(jìn)行嚴(yán)格審核，雙人上門(mén)實(shí)地調(diào)查，了解單位經(jīng)營(yíng)情況、辦公環(huán)境等，嚴(yán)把開(kāi)戶準(zhǔn)入關(guān)。同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注已開(kāi)戶企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)，對(duì)于存續(xù)期拒不配合更新企業(yè)信息、拒不配合完整身份識(shí)別工作的客戶，采取網(wǎng)銀降額、取消非柜面等管控措施約束客戶。對(duì)于正常經(jīng)營(yíng)的客戶也嚴(yán)格按照賬戶賬戶分級(jí)分類和網(wǎng)銀調(diào)額的相關(guān)制度，合理設(shè)定企業(yè)賬戶網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額，防范涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
四、定期回訪，強(qiáng)化考核。該網(wǎng)點(diǎn)建立回訪臺(tái)賬，實(shí)施對(duì)客戶的定期回訪制，指定專人不定期對(duì)存量賬戶進(jìn)行排查，關(guān)注賬戶資金動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常第一時(shí)間報(bào)告。此外，針對(duì)對(duì)公結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將其納入績(jī)效考核，進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，及時(shí)反饋問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。
下一步，工行淮安洪澤北京路支行將持續(xù)做好對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為營(yíng)造一個(gè)風(fēng)清氣正的良好金融環(huán)境不懈努力！
