伴隨移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與通信技術(shù)的迅猛發(fā)展,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也很是猖獗,建行鷹潭建設(shè)支行加強(qiáng)對(duì)異常轉(zhuǎn)賬匯款等涉詐行為進(jìn)行“三詢問”,保護(hù)客戶的資金安全。
2024年2月的一個(gè)上午,一名中年女子拿著銀行卡進(jìn)入營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳,大堂經(jīng)理上前詢問該客戶需要辦理什么業(yè)務(wù),女子告知大堂經(jīng)理她想轉(zhuǎn)賬,大堂經(jīng)理向其了解對(duì)方開戶行及轉(zhuǎn)賬信息,該女子從口袋里掏出手機(jī),給大堂看了一串銀行賬號(hào),除此以外別出其他信息,工作人員根據(jù)賬號(hào)規(guī)則判斷出為跨行轉(zhuǎn)賬,大概率是一個(gè)對(duì)公賬戶,故再次詢問客戶此賬戶戶名及開戶行名稱,并為客戶解釋道若無法提供相關(guān)信息,該筆資金無法順利匯入對(duì)方賬戶內(nèi),此時(shí)的客戶情緒開始激動(dòng)道“我這是要獻(xiàn)愛心的捐款,怎么轉(zhuǎn)不了呢?我這不是有賬號(hào)嗎”。大堂經(jīng)理耐心地解釋道“您先不要著急,根據(jù)您提供的賬號(hào),這應(yīng)該是筆跨行對(duì)公轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),需要您提供對(duì)方戶名及開戶行信息進(jìn)行核對(duì),您這是從哪里獲取的賬號(hào)呢?能否讓我看一下?”客戶將獲取賬戶信息的界面展示給經(jīng)理,上面是客戶從某網(wǎng)瀏覽的短視頻后評(píng)論的內(nèi)容,僅僅掛了一個(gè)賬戶,其余信息均無,該視頻呼吁廣大群眾為患病老人捐款,大堂經(jīng)理初步判斷該女士被網(wǎng)絡(luò)詐騙了。
“大姐,您是好心腸,但網(wǎng)絡(luò)上的信息魚龍混雜,這視頻既無官方認(rèn)證信息,也無法查驗(yàn)真?zhèn)危鸀楹尾煌ㄟ^官方渠道捐贈(zèng)呢?”大堂經(jīng)理拉著客戶來到勞動(dòng)者港灣坐下來并倒了杯水遞給客戶,“可是人命關(guān)天呀,這錢拖不得!”她有些激動(dòng)地舉著銀行卡和手機(jī),“大姐,現(xiàn)在依舊存在非法社會(huì)組織以公益慈善名義行騙斂財(cái)?shù)默F(xiàn)象,通過我們國家正式公布的正規(guī)機(jī)構(gòu),通過正規(guī)的渠道、方法去捐助,防止上當(dāng)受騙,不要讓我們的一片愛心付諸東流呀”,這位女子點(diǎn)了點(diǎn)頭,“你說的有道理,通過正規(guī)渠道捐款,讓自己的愛心真正落到實(shí)處”。
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