為貫徹落實(shí)大財(cái)富管理戰(zhàn)略，深入推進(jìn)“私行資產(chǎn)配置能力傳導(dǎo)年”全年主題活動(dòng)，強(qiáng)化私行財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置能力，根據(jù)2023年省行私行部培訓(xùn)計(jì)劃安排，河西支行私行中心舉辦了線上“資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)實(shí)操培訓(xùn)+私行業(yè)務(wù)內(nèi)控培訓(xùn)”。培訓(xùn)對(duì)象涵蓋了各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷主管、個(gè)人客戶經(jīng)理、名單制內(nèi)的私行團(tuán)隊(duì)成員、財(cái)富顧問(wèn)（個(gè)人/私行）。
培訓(xùn)內(nèi)容主要分為兩部分，第一部分是私人銀行資產(chǎn)配置服務(wù)體系介紹，包括資產(chǎn)配置服務(wù)基礎(chǔ)理論、服務(wù)流程、系統(tǒng)功能、產(chǎn)品策略等內(nèi)容，通過(guò)轉(zhuǎn)培訓(xùn)，解答資產(chǎn)配置的必要性（為什么做）、資產(chǎn)配置服務(wù)體系介紹（是什么）、資產(chǎn)配置系統(tǒng)操作運(yùn)用（怎么做），結(jié)合五步法（計(jì)劃、評(píng)估、設(shè)計(jì)、執(zhí)行、檢視），從當(dāng)前宏觀形勢(shì)來(lái)解讀資配服務(wù)的必要性，講解資配建議書的生成邏輯及KYC和綜合測(cè)評(píng)問(wèn)卷的設(shè)計(jì)邏輯，并結(jié)合省行下發(fā)的客戶陪伴工具包，為一線客戶經(jīng)理提供工具支持，面對(duì)目前凈值化后客戶理財(cái)不達(dá)預(yù)期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)、基金權(quán)益產(chǎn)品出現(xiàn)虧損等現(xiàn)狀，制訂客戶問(wèn)題集，——對(duì)應(yīng)問(wèn)題，找準(zhǔn)解答思路。將虧損客戶分類“四象限”、定制陪伴“三步法”，重點(diǎn)對(duì)客戶高頻關(guān)注的問(wèn)題，提供應(yīng)對(duì)思路和解答要點(diǎn)以及對(duì)應(yīng)墊板，提高客戶經(jīng)理專業(yè)度，以做好定期檢視和客戶的持營(yíng)陪伴。
培訓(xùn)第二部分為私人銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，主要強(qiáng)調(diào)私人銀行客戶的反洗錢管理和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，要求各自明確自己崗位職責(zé)，掌握并落實(shí)私人銀行客戶維護(hù)過(guò)程中的日常內(nèi)控合規(guī)。在培訓(xùn)過(guò)程中，以私行中心和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的層面，結(jié)合大家每日的實(shí)操，詳細(xì)講解了私人銀行客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作的要求，讓團(tuán)隊(duì)成員之間相互學(xué)習(xí)和借鑒，共同提升業(yè)務(wù)水平。
通過(guò)此次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，大家紛紛表示對(duì)資產(chǎn)配置的理解得到了顯著提升，且運(yùn)用客戶陪伴工具包，對(duì)產(chǎn)品體系和市場(chǎng)波動(dòng)有了更專業(yè)的認(rèn)知，再碰到短期出現(xiàn)浮虧的客戶，不懼怕與客戶再談“產(chǎn)品”，為私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和私行客戶服務(wù)奠定了更堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。河西支行私行中心也將繼續(xù)做好團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)，不斷提升團(tuán)隊(duì)成員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，為私行客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的金融服務(wù)。
