為認(rèn)真落實(shí)反電詐工作要求,把好開戶關(guān)。1日,建行桐梓坡路支行組織全體員工召開反電詐專題會(huì)議,傳達(dá)省行反電詐會(huì)議精神、學(xué)習(xí)相關(guān)文件要求。
會(huì)議結(jié)束后,桐梓坡路支行嚴(yán)格按照文件要求,重點(diǎn)做好開戶環(huán)節(jié)的盡職調(diào)查工作,一是要客戶本人識(shí)別“斷卡先鋒”二維碼,二是經(jīng)辦人員依照“個(gè)人開戶溝通指南”進(jìn)行問詢,查詢“斷卡先鋒”是否為“綠燈”,三是不能僅根據(jù)能否提供輔助證件作為開戶標(biāo)準(zhǔn),四是碰到“00后”開卡一定提高警惕心,多詢問開戶用途并運(yùn)用多種方式開展反電詐知識(shí)警示教育,嚴(yán)防死守。
其次,要全面落實(shí)分級(jí)分類管理,除重點(diǎn)客戶外,均應(yīng)通過回訪清單維護(hù)功能,進(jìn)行與其匹配的客戶非柜面限額,經(jīng)辦人員一定要按文件要求進(jìn)行設(shè)置,不得以個(gè)人主觀因素認(rèn)定其不存在風(fēng)險(xiǎn),而不設(shè)置限額,開卡后回訪環(huán)節(jié)一定要保質(zhì)保量,發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時(shí)管控。
最后,我行組織全體員工對(duì)全年新開賬戶含補(bǔ)換卡賬戶進(jìn)行排查,按月分配至個(gè)人,一一將未設(shè)置限額的賬戶進(jìn)行設(shè)置,嚴(yán)防涉案賬戶的再新增;在做好賬戶分級(jí)分類維護(hù)的同時(shí),將優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念貫穿客戶咨詢、業(yè)務(wù)辦理全流程,要積極配合省外客戶進(jìn)行限額調(diào)整,提升客戶體驗(yàn)。