春節(jié)期間，多名外省人員到郵儲(chǔ)銀行邯鄲市分行辦理補(bǔ)卡、錢包升級(jí)等業(yè)務(wù)，我行網(wǎng)點(diǎn)工作人員審察細(xì)微，發(fā)現(xiàn)異常情況立即上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)胤丛p中心，并協(xié)助當(dāng)?shù)毓沧カ@4名疑似跑分人員。
具體案例：近期，兩名HN省客戶同時(shí)到邯鄲郵儲(chǔ)銀行羅城頭營(yíng)業(yè)所兩個(gè)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，一名客戶要求辦理卡掛失業(yè)務(wù)，另一名客戶要求辦理升級(jí)數(shù)字錢包并詢問網(wǎng)點(diǎn)是否數(shù)字錢包的試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)。工作人員發(fā)現(xiàn)客戶行為異常，立即將情況上報(bào)市分行，同時(shí)查詢中國(guó)執(zhí)行信息公開網(wǎng)查詢到該兩名客戶曾涉案。
同日，有兩名HN省男子到陵園路營(yíng)業(yè)所辦理數(shù)字人民幣升級(jí)業(yè)務(wù)，工作人員為第一名男子辦理業(yè)務(wù)后，立即又來一名HN省男子辦理同樣業(yè)務(wù)，工作人員與客戶溝通時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶行為異常，當(dāng)日未辦理業(yè)務(wù)。次日一早該名男子同另一名男子再次來到網(wǎng)點(diǎn)，兩人要求同樣業(yè)務(wù)，工作人員立即上報(bào)市分行，市分行立即將異常報(bào)送市反詐中心，反詐中心回復(fù)該人為涉案高風(fēng)險(xiǎn)人員，建議不辦理。
同日12日12時(shí)，兩名男子至郵儲(chǔ)銀行中華大街支行要求辦理數(shù)字人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)。經(jīng)大堂經(jīng)理詢問得知，該名男子是特意從安陽(yáng)前往邯鄲市，該男子的數(shù)字人民幣錢包被凍結(jié)，要求我行為其辦理解凍結(jié)。大堂經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)前交易分析時(shí)發(fā)現(xiàn)，賬戶資金為辦理業(yè)務(wù)前短時(shí)間多筆大量轉(zhuǎn)入，且該男子描述自己的工作單位言語(yǔ)模糊、模棱兩可，無(wú)法準(zhǔn)確告知資金來源，存在他人陪同辦理業(yè)務(wù)情形。又經(jīng)系統(tǒng)查詢，該男子賬戶于2023年11月因“疑似涉賭跑分”被數(shù)研所模型監(jiān)控。
同日14時(shí)，一名HN省男子到邯鄲市分行馬頭鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所辦理開戶業(yè)務(wù)，因與市分行通報(bào)異常特征類似，該網(wǎng)點(diǎn)立即撥打派出所電話，民警趕到后將該男子和同行3人帶走調(diào)查，并告知該人為疑似跑分人員。
據(jù)了解我行其他網(wǎng)點(diǎn)也收到客戶電話咨詢升級(jí)數(shù)字人民幣賬戶的業(yè)務(wù)咨詢，均為HN省開卡。
【法律知識(shí)】《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三條“境外的組織、個(gè)人針對(duì)中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，或者為他人針對(duì)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。”
第三十一條“任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等”對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。
第三十八條“組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。”
第四十四條“違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。”
第四十六條“組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。”
根據(jù)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，向他人提供銀行卡、手機(jī)銀行賬戶、數(shù)字人民幣賬戶等用于非法用途的，無(wú)論持有人是否獲取利益，均屬于違法行為，會(huì)受到法律制裁。
【反詐提示】
1.妥善保護(hù)本人的身份信息，保管好本人的銀行賬戶、手機(jī)卡、電子令牌、UK、賬戶密碼、手機(jī)銀行密碼、賬戶驗(yàn)證碼，非必要不向他人透露以上信息，更不要將本人賬戶給予他人使用。
2.不輕信他人說的高額收益理財(cái)產(chǎn)品、投資股票基金內(nèi)部消息、輕松刷單日賺千元、某培訓(xùn)班名額有限必須幾點(diǎn)前打款、網(wǎng)上公安、監(jiān)督部門說違法或征信有問題、網(wǎng)上某個(gè)大領(lǐng)導(dǎo)稱有事臨時(shí)急用錢、國(guó)外高富帥男子交友需用錢、他人說孩子或某個(gè)親屬出事了急用錢、網(wǎng)上購(gòu)物退貨需提供您的信息并繳納多少錢、國(guó)家某機(jī)關(guān)人員要求開啟視頻或進(jìn)入某個(gè)網(wǎng)上會(huì)議等。遇到以上類似情況，與親人核實(shí)或撥打110電話，牢記天上不會(huì)掉餡餅，網(wǎng)上卻會(huì)掉陷阱，遇到事情不要慌，不明鏈接不要點(diǎn)，多問幾個(gè)為什么，多與家人來商量，多找警察來幫忙。
