工行淮安分行堅(jiān)持遵循“一個(gè)底線(xiàn)一個(gè)目標(biāo)一個(gè)體驗(yàn)”的工作原則，將運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控作為底線(xiàn)工作的重要“穩(wěn)定器”，明確運(yùn)營(yíng)工作守住的三大底線(xiàn)：零案件底線(xiàn)、零重大事故底線(xiàn)、零重大負(fù)面輿情底線(xiàn)，確保全行運(yùn)營(yíng)工作不踩底線(xiàn)、不越紅線(xiàn)、不過(guò)防線(xiàn)。
一是加強(qiáng)單位結(jié)算賬戶(hù)管理，結(jié)算賬戶(hù)是全行對(duì)公業(yè)務(wù)的運(yùn)行基礎(chǔ)，也是人行、總行的重點(diǎn)監(jiān)督檢查領(lǐng)域。在對(duì)公賬戶(hù)涉賭涉詐頻出的背景下，結(jié)算賬戶(hù)的管理也愈發(fā)趨于嚴(yán)格。淮安分行始終堅(jiān)持金融工作的政治性與人民性，牢牢把控結(jié)算賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從嚴(yán)管理結(jié)算賬戶(hù)的全生命周期，落實(shí)落深盡職調(diào)查環(huán)節(jié)，源頭把控企業(yè)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行《江蘇分行企業(yè)賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng)方案》的工作要求，加強(qiáng)網(wǎng)銀限額管理，明確網(wǎng)銀額度審批權(quán)限，做好賬戶(hù)的分類(lèi)分級(jí)，杜絕高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)高額度的現(xiàn)象。
二是強(qiáng)化關(guān)鍵領(lǐng)域監(jiān)督檢查，抓好關(guān)鍵的人和關(guān)鍵的事。將重點(diǎn)科目?jī)?nèi)部賬務(wù)核算、現(xiàn)金管理、核算要素管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、關(guān)鍵崗位管理等列為重點(diǎn)檢查項(xiàng)目，以季度為單位開(kāi)展自查、互查及檢查，聚焦關(guān)鍵領(lǐng)域，堅(jiān)守關(guān)鍵防線(xiàn)不松。對(duì)以往的檢查問(wèn)題“回頭看”“重復(fù)看”，確保將問(wèn)題整改到位。對(duì)于檢查過(guò)程中反復(fù)出現(xiàn)的問(wèn)題、對(duì)生產(chǎn)造成負(fù)面影響的問(wèn)題、屢教不改的問(wèn)題加大懲戒力度，將標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)起來(lái)、檢查嚴(yán)起來(lái)、懲戒嚴(yán)起來(lái)，一以貫之“嚴(yán)”的要求，立好運(yùn)營(yíng)高壓線(xiàn)。
三是提升數(shù)字科技能力賦能運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控的比重，加強(qiáng)“融安E核、融安E賬”的監(jiān)控，助力事中、事后的監(jiān)測(cè)。針對(duì)總省行近期新上線(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型，層層傳導(dǎo)、級(jí)級(jí)告知，全力以赴壓降風(fēng)險(xiǎn)事件比例。指派專(zhuān)人借助融安E賬系統(tǒng)對(duì)核算網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部戶(hù)每日進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)部戶(hù)超期掛賬、“一對(duì)多”代發(fā)工資專(zhuān)戶(hù)、超期未勾對(duì)、違規(guī)透支等情況。以列表式、清單化的方式推動(dòng)銀企對(duì)賬，提高銀企對(duì)賬率，充分發(fā)揮對(duì)賬的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)防控效能。
