年末將至，客戶(hù)阮某匆忙來(lái)到雙嶼支行，要求調(diào)整賬戶(hù)非柜面支付限額。經(jīng)辦員工通過(guò)核實(shí)發(fā)現(xiàn)，該賬戶(hù)被納入高風(fēng)險(xiǎn)回訪清單一年來(lái)，賬戶(hù)交易筆數(shù)不多單筆交易金額均在千元以下，余額也不足百元，原先的支付限額應(yīng)該能滿足日常使用需求，感到奇怪，特向客戶(hù)詢(xún)問(wèn)非柜面支付限額的原因，客戶(hù)神色遲疑，支支吾吾，說(shuō)不出具體原因，就只是強(qiáng)調(diào)說(shuō)有用。
建行溫州雙嶼支行營(yíng)運(yùn)主管在旁聽(tīng)到，憑著反詐工作的職業(yè)敏感，覺(jué)得其中事有蹊蹺，與近期借助網(wǎng)絡(luò)貸款形式，借用他人賬戶(hù)來(lái)實(shí)施詐騙資金過(guò)渡的犯罪類(lèi)型類(lèi)似，就再三追問(wèn)客戶(hù)近日是否有申請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)貸款等用途，客戶(hù)這時(shí)才逐漸透露出自己在某網(wǎng)站上申請(qǐng)信用貸款2萬(wàn)元，對(duì)方表示可以幫客戶(hù)走交易流水，但要求阮某至銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)高非柜面支付限額至50萬(wàn)元等細(xì)節(jié)情況。
這時(shí)建行溫州雙嶼支行基本確定這是一起借用他人賬戶(hù)來(lái)實(shí)施詐騙資金過(guò)渡的情況，耐心與阮某分析：“你的貸款需求只有2萬(wàn)元，對(duì)方要求調(diào)到50萬(wàn)，你不覺(jué)得很可疑嗎？”客戶(hù)在勸說(shuō)之后，心情也慢慢沉靜下來(lái)，仔細(xì)想想也覺(jué)得是存在可疑。營(yíng)業(yè)經(jīng)理以此為契機(jī)，嚴(yán)肅的向客戶(hù)宣講這種出借賬戶(hù)的懲戒措施，以及對(duì)他日后賬戶(hù)使用的影響，客戶(hù)這才恍然大悟，對(duì)建行溫州雙嶼支行表示感謝！
建行溫州雙嶼支行因地處城郊結(jié)合部，外來(lái)務(wù)工人員多，對(duì)金融詐騙知識(shí)接觸較少，導(dǎo)致受騙上當(dāng)，涉案戶(hù)數(shù)較多，網(wǎng)點(diǎn)對(duì)日�？蛻�(hù)的調(diào)整限額及不動(dòng)戶(hù)的恢復(fù)都是抱著警慎的態(tài)度去核實(shí)客戶(hù)的動(dòng)機(jī)，承受了很多客戶(hù)的埋怨和大量的投訴工單，但這是建行溫州雙嶼支行員工的義不容辭的社會(huì)責(zé)任，正因?qū)蛻?hù)的認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，讓客戶(hù)避免上當(dāng)受騙，讓客戶(hù)避免了損失，讓建行溫州雙嶼支行又一次成功堵截了一個(gè)涉案賬戶(hù)的發(fā)生。反詐工作任重道遠(yuǎn)，建行溫州雙嶼支行將認(rèn)真做好每一個(gè)細(xì)節(jié)，盡力幫助客戶(hù)把好源頭關(guān)，讓詐騙分子無(wú)計(jì)可施。
