工行長治襄垣支行全方位提升風(fēng)險防控能力。開展《業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險專項整治學(xué)習(xí)》，進(jìn)一步提高各崗位工作人員運營合規(guī)與風(fēng)險意識，針對重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)開展專項內(nèi)控案防，“無死角”夯實業(yè)務(wù)運營管理基礎(chǔ)。襄垣支行全員用實際行動踐行內(nèi)控案防“嚴(yán)謹(jǐn)性”“嚴(yán)格性”“嚴(yán)肅性”，推動“網(wǎng)點風(fēng)險防控”高質(zhì)量發(fā)展。
增強內(nèi)控案防的“嚴(yán)謹(jǐn)性”。令則行，禁則止，憲之所及，俗之所破，如百體之從心，政之所期也。襄垣支行歷來重視合規(guī)制度建設(shè)，嚴(yán)格遵守總行《合規(guī)操作流程實施方案》，筑牢基層網(wǎng)點員工合規(guī)理念養(yǎng)成。比如，關(guān)于“客服經(jīng)理現(xiàn)金出入庫”業(yè)務(wù)：客服經(jīng)理必須與管庫員進(jìn)行當(dāng)面交接，手續(xù)明晰性、簽章完整性、責(zé)任歸屬性；必要時，客服經(jīng)理之間發(fā)生“往入、往出”現(xiàn)金時，要做到實時當(dāng)面點清，確保賬實相符；發(fā)生出庫、往出方必須先進(jìn)行記賬、打印清單表，才能夠完成實物的交接。襄垣支行全員增強合規(guī)程序 “嚴(yán)謹(jǐn)性”，不斷強化主體意識和責(zé)任，實現(xiàn)內(nèi)控案防由“被動”到“主動”的轉(zhuǎn)變。同時，開展日常督查和專項檢查，將制定內(nèi)控案防文件納入備案審查情況作為督促檢查、巡視巡察重要內(nèi)容，對各環(huán)節(jié)中存在的問題及時開展整治，確保把責(zé)任扛在肩上、落在實處。
提升內(nèi)控案防的“嚴(yán)格性”。善除害者察其本，善理疾者絕其源。長治分行一以貫之“合規(guī)為上”原則，依據(jù)總省行工作統(tǒng)籌部署，開展全轄范圍內(nèi)基層網(wǎng)點“飛行檢查”。襄垣支行充分認(rèn)識到“飛行檢查”對于防范化解“案件風(fēng)險、操作風(fēng)險”意義重大，組織客服經(jīng)理、大堂經(jīng)理、運營主管學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)運營操作規(guī)范，保質(zhì)保量地完成好檢查工作。襄垣支行全員踐行“內(nèi)控審查”的“嚴(yán)格性”，對業(yè)務(wù)操作規(guī)范文件進(jìn)行全面細(xì)致的學(xué)習(xí)，防止風(fēng)險事件出現(xiàn)。一方面，要將“重點風(fēng)險業(yè)務(wù)”審查作為關(guān)鍵內(nèi)容，杜絕操作上不夠規(guī)范的問題，切實筑牢“精品分行”質(zhì)量穩(wěn)的根基；另一方面，要將督導(dǎo)檢查作為基本任務(wù)，堅決守住合法合規(guī)底線，確保各項業(yè)務(wù)辦理由外到內(nèi)、由表及里全面“過硬”。
維護(hù)內(nèi)控案防的“嚴(yán)肅性”。長治分行以“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險可控、穩(wěn)健高效”為根本，通過客戶暗訪、錄像核實與遠(yuǎn)程調(diào)單等方式多措并舉開展風(fēng)險防控工作。襄垣支行對違規(guī)違紀(jì)情況堅決嚴(yán)肅查處，逐筆落實進(jìn)行整改，讓鐵規(guī)發(fā)力、禁令生威�；鶎右痪�員工始終堅決維護(hù)審查處理的“嚴(yán)肅性”，樹立嚴(yán)的基調(diào)、堅持嚴(yán)的標(biāo)準(zhǔn)，把合規(guī)制度的剛性立起來。合規(guī)經(jīng)理、運營主管與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要采用“先禮后兵”形式，采取提醒、告知、建議等方式，督促客服經(jīng)理及時糾正；對經(jīng)三令五申仍不聽“招呼”、不在“狀態(tài)”、屢查屢犯的，要依規(guī)依紀(jì)追究相關(guān)人員責(zé)任。與此同時，要加強內(nèi)控案防工作信息化建設(shè)，建立“問題文件”整改臺賬，及時跟進(jìn)了解情況，確保問題整改落實到位，使案防規(guī)章制度真正成為帶電的“高壓線”，進(jìn)一步發(fā)揮規(guī)章制度的“紅線”保障作用。
