建行溫州鹿城支行成功堵截對公異常開戶

   年關(guān)將至，詐騙多發(fā)。建行溫州鹿城支行營業(yè)部成功堵截了兩起對公異常開戶申請，避免了可能發(fā)生的金融違法犯罪活動。

   兩家建材經(jīng)營部的法人先后攜帶營業(yè)執(zhí)照等資料前往中國建設(shè)銀行溫州鹿城支行營業(yè)部開立對公結(jié)算賬戶。業(yè)務(wù)辦理過程中，兩位對公柜員對資料及法人信息進行核實，發(fā)現(xiàn)兩家營業(yè)執(zhí)照名稱極為相似，均為溫州市鹿城區(qū)某某建材經(jīng)營部，且經(jīng)營場所登記地址都在鹿城區(qū)藤橋鎮(zhèn)，距離鹿城支行有20多公里，舍近求遠開立對公賬戶這一行為令人起疑。問及原因，法人含糊其辭，不能清楚回答。柜員對法人的身份信息進行核實，發(fā)現(xiàn)兩位法人的實際年齡均小于25歲，且為外省戶籍，未持有有效居住證。同時，柜員發(fā)現(xiàn)兩張營業(yè)執(zhí)照的注冊時間都在今年8月18日，為何僅僅成立不到十天就著急來銀行開立對公賬戶？并且，兩家建材經(jīng)營部的高度相似性也著實可疑，柜員遂立即將相關(guān)情況向營運主管進行匯報。

   隨后，中國建設(shè)銀行溫州鹿城支行營運主管和經(jīng)辦柜員通過與法人溝通交流，發(fā)現(xiàn)幾處疑點：法人雖然本人到場辦理業(yè)務(wù)，但是對于企業(yè)的實際經(jīng)營情況和經(jīng)營范圍等關(guān)鍵信息十分不熟悉，一問三不知；當(dāng)被問及開戶意愿及目的時，法人也神色緊張，支支吾吾回答不上來。經(jīng)辦柜員查詢企業(yè)開戶碼，顯示為黃碼，符合空殼企業(yè)特征。詢問法人職業(yè)，對方表示還在上大學(xué)，現(xiàn)階段在自主創(chuàng)業(yè)創(chuàng)辦公司。結(jié)合種種可疑情況，經(jīng)過綜合判斷，鹿城支行營業(yè)部最終拒絕了這兩名客戶的開戶申請，并向其科普相關(guān)法律知識與金融知識，隨即將相關(guān)情況進行上報。

   強化自身責(zé)任意識，積極履行防范職責(zé)，中國建設(shè)銀行溫州鹿城支行營業(yè)部將繼續(xù)嚴(yán)格開戶流程，提高風(fēng)險防范能力，切實為廣大企業(yè)和群眾提供更安全、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為營造和諧金融環(huán)境做出更大的貢獻。