建行珠海市分行揭露和避免股權投資詐騙的策略

   近日，珠海建行金雞支行剛剛開門營業(yè)，一位穿著樸素、老實憨厚、手持一袋現金的老伯在一年輕女子的陪同下，進入網點要求協(xié)助匯款到中山的一家公司。在等待過程中這名年輕女子一直跟聲稱總經理的人通電話，珠海建行金雞支行大堂經理小張在大堂分流時，察覺到該客戶的異常，從穿著、言談和年齡判斷，這位老伯可能遇到了電信詐騙或者非法集資。小張認真詢問客戶在哪里上班、匯款用途以及對方是否認識，陪同人員是誰。那位女子馬上搶答是老伯的侄女，老伯表示其住在網點旁邊的小區(qū)，現在要匯款去公司入股權。

   小張警覺地問老伯是否知道什么叫股權？對方公司有什么文件或者協(xié)議能否提供給我們幫忙參考下？怎么會加入到鄰市的公司股權，提醒客戶小心遇到非法集資詐騙，特別提示有些機構利用高收益為幌子專門騙取老百姓的血汗錢，導致最后本金都拿不回來。告誡老伯千萬不要去貪圖小便宜，莫讓辛苦攢了一輩子的錢給騙子騙走了。聽見網點工作人員跟老伯的談話，那女子再次打電話給公司總經理，但最后客戶還是要求匯款，說到該公司是老伯表弟開的，不會騙人的，現因變更股權要注入資金。

   該網點負責人和渠運副行長聽到大堂的動靜后也立馬上前去了解情況，一起做老伯的思想工作，告知千萬千萬要謹慎小心。網點人員特別擔心老伯已經被提前準備好的應答話術所蒙蔽。女子仍然堅持說沒有問題的，告訴網點工作人員那家公司是存在的，隨后工作人員詢問公司名稱，后立即通過“企查查”查看工商信息是否存在。果不其然，發(fā)現該公司存在明顯異常，工商信息顯示該公司雖在存續(xù)期間但多次被異省法院起訴，是失信被執(zhí)行人，存在嚴重自身風險，多次變更地址、股東和章程。更離譜的是，眼前的這位老伯竟然在被變更成公司法定代表人。意識到事態(tài)的嚴重性，工作人員把查詢到的信息出示給老伯看，跟他說明作為一家公司的法定代表人應該要對公司事務承擔怎樣的法律責任，且這家公司明顯異常，被法院執(zhí)行多次，存在相當大的法律風險。這時，老伯才意識到了問題的嚴重性，才向工作人員吐露身份證借給他人使用，由于法律意識淡薄，對身份證的保管不重視，導致被他人利用。在珠海建行金雞支行幾位工作人員的共同勸解下，老人家最后取消了匯款，并對建行員工表達了深深的感謝。