自“斷卡行動”以來,建行瑞安支行一直狠抓、嚴(yán)抓斷卡案防工作,積極配合公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊電信詐騙、轉(zhuǎn)賬洗錢等違規(guī)犯罪活動,保持與相關(guān)機(jī)關(guān)的聯(lián)系協(xié)作,努力提升預(yù)警攔截能力;加強(qiáng)可疑數(shù)據(jù)甄別,加大反詐宣傳、致力遏制出租、出借銀行卡這一風(fēng)險(xiǎn)源頭。近日,瑞安支行攔截一起異常開戶。
2023年11月28日下午3點(diǎn),客戶鄭某帶著其父親進(jìn)入了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。“你好,請問辦理什么業(yè)務(wù)?”大堂經(jīng)理親切地詢問道。“給我爸開一個(gè)e賬戶”,大堂經(jīng)理看了看他們父子二人,耐心問詢:“請問開e賬戶有什么用途嗎?現(xiàn)在使用e賬戶的人群比較少,您父親年紀(jì)也比較大了,他老人家會使用手機(jī)銀行嗎?”“我自己會教他用的,你別管那么多,給我爸開起來就行。”客戶鄭某依舊冷漠回答。大堂經(jīng)理觀察鄭某父親,其父親看起來大概六七十歲的樣子,且一直沉默不語,好像都不清楚自己來辦什么業(yè)務(wù),都是鄭某出面回答銀行工作人員相關(guān)問題,出于對資金安全的考慮和電信反詐的敏感性,大堂經(jīng)理說:“如果您父親自己不會操作手機(jī)銀行的話,建議不要開通,現(xiàn)在老年人被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)也比較高,并且銀行卡和手機(jī)銀行一定要本人使用,為了資金安全,銀行卡也會做相應(yīng)限額管理。”
這時(shí),鄭某的父親出去打了電話,網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理聽到他在問:“工作人員說卡一定要自己使用的,還要辦嗎?”回到廳堂后,客戶鄭某的態(tài)度已經(jīng)非常惡劣:“我自己有e賬戶,我爸現(xiàn)在也想開一個(gè),不行嗎,那我投訴你,你是不是就可以給我開了。”說完,這名年輕男子就開始撥打95533開始投訴,大堂經(jīng)理見鄭某拒絕進(jìn)一步溝通,立馬請營運(yùn)主管介入?yún)f(xié)調(diào),安撫客戶情緒,耐心說明情況,但是營運(yùn)主管出面溝通協(xié)調(diào)也是無果,該客戶堅(jiān)持一直進(jìn)行投訴,絲毫不聽工作人員的勸阻。
無奈之下,網(wǎng)點(diǎn)撥打了公安電話,民警在了解事情經(jīng)過以后,勸阻客戶開立e賬戶,提示風(fēng)險(xiǎn),并勸其二人離開。29日上午,網(wǎng)點(diǎn)又收到了客戶鄭某的投訴,該客戶想通過一直投訴來達(dá)到開戶的目的,出于防電信詐騙的考量和客戶不配合調(diào)查的態(tài)度,網(wǎng)點(diǎn)始終拒絕為其父親開戶,并申請95533隔離投訴。
下階段,瑞安萬松支行將更加積極踐行社會責(zé)任擔(dān)當(dāng),進(jìn)一步加強(qiáng)警銀聯(lián)動、協(xié)同作戰(zhàn),充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”作用,持續(xù)提升員工反詐能力,加大防范電信詐騙宣傳力度,維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益,保障客戶財(cái)產(chǎn)安全。