今年以來(lái),工行長(zhǎng)治分行私銀中心始終堅(jiān)持高端客戶引領(lǐng)示范作用,積極打造“第一個(gè)人金融銀行”的戰(zhàn)略元年,實(shí)現(xiàn)全行私人銀行業(yè)務(wù)快速轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、貢獻(xiàn)提升,為全量客戶的發(fā)展奠定基礎(chǔ),精準(zhǔn)高效圓滿完成全年私人銀行客戶凈增任務(wù)。
一、厘清思路、提早布局
該行私人銀行中心緊緊抓住年初旺季活動(dòng)全行營(yíng)銷熱情,突出重點(diǎn)工作和核心產(chǎn)品的銷售,及時(shí)梳理全年私人銀行業(yè)務(wù)核心目標(biāo),形成營(yíng)銷指引下發(fā),指導(dǎo)支行提前安排部署私銀工作,利用中秋節(jié)日走訪契機(jī),及早儲(chǔ)備客戶、聯(lián)系客戶、提升客戶并鎖定客戶。同時(shí),將目標(biāo)客戶名單落實(shí)到人,落實(shí)主體責(zé)任,使私銀重點(diǎn)工作能夠得到及時(shí)、有效地傳導(dǎo)、布置和落地。
二、強(qiáng)化過(guò)程、注重結(jié)果
今年以來(lái),私銀中心堅(jiān)持每周給支行下發(fā)臨界客戶名單,要求支行對(duì)照名單,逐戶跟進(jìn),做好提升。同時(shí)加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng),針對(duì)企業(yè)家客群名單制實(shí)行高層走放營(yíng)銷,以調(diào)動(dòng)全員營(yíng)銷的積極性,努力營(yíng)造良好營(yíng)銷氛圍;同時(shí),結(jié)合私人銀行大客戶資產(chǎn)配置情況,督促財(cái)富顧問(wèn)為客戶梳理資產(chǎn)配置情況,實(shí)現(xiàn)一戶一策,加強(qiáng)與客戶交互,穩(wěn)定客戶資產(chǎn),增強(qiáng)私銀客戶粘性。
三、明確目標(biāo),持續(xù)推進(jìn)
對(duì)新簽約、零配置、單一配置及超高客戶進(jìn)行名單制管理,通過(guò)現(xiàn)金、日開(kāi)、高流動(dòng)遴選等短期低波動(dòng)產(chǎn)品的推薦嘗試實(shí)現(xiàn)新簽約、零配置客戶配置突破,通過(guò)資產(chǎn)組合配置方案及君子智投系統(tǒng)的應(yīng)用優(yōu)化單一配置、超高客戶配置結(jié)構(gòu)。