為夯實(shí)客戶基礎(chǔ)，做大做強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)模，今年以來，工行大同新世紀(jì)支行積極營(yíng)銷財(cái)富客戶，從“抓管理、抓客戶、抓隊(duì)伍”三方面作為切入點(diǎn)，不斷促進(jìn)財(cái)富客戶的可持續(xù)性發(fā)展，取得了豐碩成果。
抓管理。加強(qiáng)客戶經(jīng)理PBMS系統(tǒng)管戶管理。PBMS系統(tǒng)是客戶經(jīng)理維護(hù)客戶的有力武器，支行客戶經(jīng)理進(jìn)行重點(diǎn)梳理，用好、做好客戶維護(hù)，如發(fā)送短息，查看客戶資金變動(dòng)，了解客戶動(dòng)向，提供管戶專屬方案。同時(shí)逐戶分析高流量低留存客戶的資金變動(dòng)情況及特點(diǎn)，以此提出有效的解決方案，爭(zhēng)取將“流量資金”變?yōu)?ldquo;穩(wěn)定資產(chǎn)，切實(shí)做好財(cái)富客戶的維護(hù)提升。
抓客戶。加大個(gè)人金融業(yè)務(wù)品牌營(yíng)銷推廣力度。以工銀財(cái)富、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡三大品牌為核心，根據(jù)不同層次客戶需求，有針對(duì)性地組織和開展系列市場(chǎng)營(yíng)銷和媒體推廣活動(dòng)，提高個(gè)金產(chǎn)品知名度和美譽(yù)度，提升核心產(chǎn)品在目標(biāo)客戶中的滲透率。加快理財(cái)金賬戶客戶發(fā)展。持續(xù)推進(jìn)理財(cái)金賬戶服務(wù)升級(jí)，不斷豐富“六專”貴賓理財(cái)服務(wù)內(nèi)容和財(cái)富客戶“財(cái)、智、尊、享”四大系列十類服務(wù)，積極培育和發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶，不斷拓展服務(wù)內(nèi)涵，迅速提高理財(cái)金賬戶客戶發(fā)展速度和目標(biāo)客戶覆蓋率，持續(xù)提高理財(cái)金賬戶品牌的市場(chǎng)美譽(yù)度。
抓隊(duì)伍。該行利用每周例會(huì)開展金融產(chǎn)品培訓(xùn)，提升營(yíng)銷隊(duì)伍產(chǎn)品熟練度，同時(shí)定期邀請(qǐng)專業(yè)人士為客戶經(jīng)理進(jìn)行金融市場(chǎng)知識(shí)、財(cái)經(jīng)訊息、法律相關(guān)知識(shí)等專業(yè)訊息培訓(xùn)，提升客戶經(jīng)理市場(chǎng)敏感度與專業(yè)性。此外，堅(jiān)持合規(guī)發(fā)展新理念，理順客戶拓展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，圍繞產(chǎn)品、銷售、客戶發(fā)展，建立健全“事前防范、事中控、事后監(jiān)督”內(nèi)控機(jī)制，由具備銷售資格的人員開展產(chǎn)品銷售，規(guī)范產(chǎn)品營(yíng)銷流程，開展客戶準(zhǔn)入、嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)揭示，做好產(chǎn)品報(bào)備、售后報(bào)告和客戶回訪工作。
