工行溫州永嘉支行成功攔截銀行卡出借守住客戶錢袋子

  近日，一位客戶來到中國工商銀行溫州永嘉甌北支行營業(yè)大廳，申請辦理銀行卡稱用于收取工資并提供了單位工作證明。大堂經(jīng)理通過系統(tǒng)核驗(yàn)手機(jī)號是一致的，且與客戶溝通其所在公司的情況，該客戶都能一一應(yīng)答。后客戶去窗口辦理銀行卡，客服經(jīng)理通過系統(tǒng)查詢相關(guān)信息，未發(fā)現(xiàn)異常。辦理過程中，細(xì)心的客服經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶后面有一人在等他，就詢問客戶陪同人員是誰，客戶稱是他弟弟。銀行卡辦理完后，客戶來到大堂經(jīng)理處下載手機(jī)銀行，在這個過程中，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶后面有陪同人員且告知客戶密碼怎么輸入，大堂經(jīng)理就詢問客戶旁邊客戶是陪你來辦理銀行卡的嗎？他現(xiàn)在有無上班等問題。后該客戶稱其弟弟在該單位上班，因年紀(jì)未到16周歲，故其辦卡是給弟弟發(fā)工資使用。

  了解客戶的真實(shí)辦卡用途后，工作人員告知客戶辦卡給家人使用是違反了國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求、違反了與銀行簽訂的協(xié)議，屬于出借賬戶行為，相關(guān)規(guī)定要求所有的信用卡和借記卡僅限客戶本人使用，如果將卡借給他人使用，由此產(chǎn)生的任何后果均由卡主本人負(fù)責(zé)，如果因此造成損失，銀行是不承擔(dān)任何責(zé)任的。同時(shí)，使用他人銀行卡收取工資，如果實(shí)際使用人后續(xù)有勞動糾紛，客戶有可能會因無法提供工資入賬資料導(dǎo)致權(quán)益受損�？蛻艚�(jīng)過工作人員的講解，自己主動要求把銀行卡當(dāng)場做銷戶處理。

  作為風(fēng)險(xiǎn)反詐的第一道關(guān)口，銀行開戶經(jīng)辦人員需不斷提升專業(yè)能力素養(yǎng)，在第一時(shí)間識別發(fā)現(xiàn)異常開戶現(xiàn)場，筑牢防控底線。中國工商銀行永嘉支行也將持續(xù)提升從業(yè)人員的職業(yè)技能，認(rèn)真履行好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示職責(zé)，大力開展金融反詐宣教工作，引導(dǎo)客戶提升風(fēng)險(xiǎn)意識，增強(qiáng)客戶防范電信詐騙的能力，為守住客戶的錢袋子作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。