工行張家口宣化支行營業(yè)室開展反洗錢培訓提升履職能力

   為扎實做好反洗錢各項工作，促進業(yè)務健康發(fā)展，工行張家口宣化支行營業(yè)室積極組織全體員工開展反洗錢專項培訓，提升各崗位員工的履職能力，防范合規(guī)風險。

   一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。反洗錢工作是一項艱巨而核心的工作，是一項打擊一切非法集資、電信詐騙等違法犯罪活動的舉措，做好反洗錢工作是維護國家利益和人民群眾財產(chǎn)安全的根本要求，也是維護金融機構(gòu)穩(wěn)定發(fā)展和誠信經(jīng)營的需要。作為銀行一線員工，首先要深刻領悟反洗錢工作的重要性，加強反洗錢意識，消除在反洗錢責任方面的誤區(qū)，在接觸客戶的同時要把好第一道審核關卡，不以事小而不為，嚴格要求自己。在工作中不斷積累經(jīng)驗，提高辨別各種洗錢行為的能力。

   二、注重宣傳，強化客戶對反洗錢工作的支持。為了讓廣大客戶配合開展反洗錢工作，該行積極開展不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答客戶疑問等，引起公眾對反洗錢工作的關注和重視。利用晨夕會等時間強化各崗位員工反洗錢方面知識的培訓，在辦理業(yè)務的同時加強反洗錢知識宣傳，切實履行崗位職責，穩(wěn)步開展各項工作。

   三、認真履職，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。一是開立個人賬戶時，嚴格落實客戶身份識別制度，要求客戶出示本人有效身份證件及相關證明資料，對于未能提供相關證明資料且無法明確表述辦卡實際用途的客戶，不予以辦理開戶手續(xù)。二是不得為客戶冒名開戶，對于賬戶疑似涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告當?shù)厝嗣胥y行。三是對于大額取現(xiàn)交易、頻繁轉(zhuǎn)賬交易、資金快進快出以及其他符合反洗錢異常交易特點的客戶，切實做好反洗錢盡職調(diào)查，存在異常的要在系統(tǒng)反饋并及時報告上一級主管部門。