按照張家口銀保監(jiān)分局關(guān)于防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知的相關(guān)要求，工行張家口蔚縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工
該行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，積極召開行務(wù)會(huì)議研究部署，并成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各主管行長(zhǎng)為副行長(zhǎng)，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員。強(qiáng)化對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作指導(dǎo)，確保工作落實(shí)到位。
二、開展宣傳教育，增強(qiáng)辨別能力
為做好常態(tài)下防范非法集資宣傳工作，該行開展宣傳教育工作，一是以網(wǎng)點(diǎn)為單位，利用晨會(huì)、夕會(huì)向轄內(nèi)員工講解非法集資相關(guān)知識(shí)，促使員工提升非法集資的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)辦理的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)；二是向到店客戶發(fā)放防范打擊非法集資知識(shí)宣傳冊(cè)，并針對(duì)存量客戶發(fā)送防范非法集資短信信息，提示客戶非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
三、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查，建立長(zhǎng)效機(jī)制
一是重點(diǎn)客戶排查。該行充分利用一線營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，對(duì)日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中遇到的以投資理財(cái)、養(yǎng)老、房地產(chǎn)等名義開展的非法集資行為，提高警惕，及時(shí)提示客戶風(fēng)險(xiǎn)，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置。二是單位內(nèi)部自查。由非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，對(duì)轄內(nèi)員工非法集資相關(guān)情況進(jìn)行摸底調(diào)查，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，針對(duì)異常行為員工重點(diǎn)排查，確保應(yīng)查盡查，不留死角。建立排查非法集資活動(dòng)的長(zhǎng)效機(jī)制，確保及早發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)的線索，及時(shí)消除非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
經(jīng)本次全面排查，未發(fā)現(xiàn)該行存在非法集資現(xiàn)象，對(duì)于可能存在風(fēng)險(xiǎn)的地方，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)，立即改正。此次排查雖然已經(jīng)結(jié)束，但是防范和打擊非法集資行為是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作，在今后的工作中，該行會(huì)繼續(xù)保持對(duì)非法集資的高度警惕，堅(jiān)持宣傳教育為先，積極預(yù)防為主的工作方針，用有效的手段和措施有效防范和打擊非法集資犯罪，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，保障該行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全有序進(jìn)行。
