冒充銀行工作人員，用偽造的“官方App”騙取信任……網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，讓市民防不勝防，銀行工作人員也在心里繃緊了“反詐弦”。近日，中國建設(shè)銀行泗陽支行的工作人員成功攔截了兩起網(wǎng)絡(luò)詐騙案，幫助客戶避免了資金損失。
9月下旬的一天，市民田先生匆匆走進中國建設(shè)銀行泗陽支行營業(yè)部，稱自己有一筆貸款被凍結(jié)了，要辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)將“解凍保證金”打過去，并且很著急地對客戶經(jīng)理說“對方要求45分鐘內(nèi)到賬，得盡快辦理。”憑借著日常的反詐知識培訓(xùn)和多年在銀行工作的經(jīng)驗，值班經(jīng)理立刻意識到這可能是一場騙局，便請?zhí)锵壬峁┺D(zhuǎn)賬依據(jù)核實。經(jīng)過核實，值班經(jīng)理發(fā)現(xiàn)，詐騙分子冒充建設(shè)銀行工作人員，以解凍貸款賬戶的名義騙客戶轉(zhuǎn)賬，并偽造了手機App“建行助手”讓田先生注冊使用。
11月上旬，市民陳女士因為同樣的轉(zhuǎn)賬需求，來到中國建設(shè)銀行泗陽眾興路支行。 工作人員察覺到異常后，提醒陳女士注意詐騙風(fēng)險，但陳女士表示沒有問題，“要不是我銀行卡號輸錯了，現(xiàn)在貸款錢已經(jīng)到我銀行卡了。”說著她拿起手機，打開手機上的“京東金融”App，展示著自己的輸錯的卡號說。在工作人員仔細詢問下，陳女士說，自己在某網(wǎng)絡(luò)平臺申請貸款3萬元，在填寫資料時輸錯了個人銀行卡號，導(dǎo)致貸款資金無法入賬。某網(wǎng)絡(luò)平臺工作人員告訴陳女士，需存入1.5萬元，才可以解凍貸款資金。如不繳納“認證金”，不僅無法獲得貸款資金，也會對客戶信用造成影響，屬于騙貸行為。工作人員立刻警覺起來，提醒陳女士這是典型的網(wǎng)絡(luò)平臺貸款詐騙。經(jīng)過查看，工作人員發(fā)現(xiàn)陳女士手機上的“京東金融”App、與客服聯(lián)系的聊天軟件都不是正規(guī)渠道下載的APP，陳女士這才恍然大悟，連聲道謝后離開了營業(yè)網(wǎng)點。
在這兩起詐騙中，詐騙分子的“套路”很相似。他們通過不法渠道獲取市民個人信息后，先是冒充銀行工作人員或網(wǎng)貸平臺工作人員的身份，要求市民通過匯款來解凍貸款賬戶，并偽造了“官方App”讓市民注冊使用。
近年來，詐騙手段層出不窮。不管騙子的招數(shù)如何多變，最后的套路無非都是轉(zhuǎn)賬、匯款，只要不輕易泄露個人信息、不輕信、不隨意轉(zhuǎn)賬匯款，騙子的陰謀便無法得逞。
下一步，中國建設(shè)銀行泗陽支行將持續(xù)加強金融知識宣傳普及工作，提高社會公眾反詐意識，常態(tài)化開展反詐宣傳，為保護客戶資金安全、創(chuàng)建和諧的金融環(huán)境貢獻力量。
