工行山西分行聯(lián)合工銀瑞信開(kāi)展“活錢通”專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)，旨在進(jìn)一步加快推進(jìn)全轄范圍內(nèi)AUM管理總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)、提升客戶服務(wù)水平及豐富服務(wù)手段。于2023年12月7日，山西分行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展法人客戶‘活錢通’專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)》的通知，開(kāi)展“交易有禮”等系列活動(dòng)，工行長(zhǎng)治分行提升活動(dòng)效果、活躍營(yíng)銷氛圍，充分激發(fā)基層一線營(yíng)銷主動(dòng)性和客戶簽約認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品的積極性。
“導(dǎo)向＋保障”遞好“橄欖枝”。“活錢通”產(chǎn)品是我行面向企業(yè)客戶打造的現(xiàn)金流管理工具，能夠有效幫助客戶實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金增值、提高資金效率，提升金融資產(chǎn)總量，扎實(shí)打造對(duì)公存款和中收蓄水池。山西省分行組織推動(dòng)各二級(jí)分行制定具體工作措施，明確目標(biāo)與進(jìn)度要求，持續(xù)進(jìn)行跟蹤督導(dǎo)，順利推動(dòng)“活錢通”簽約賬戶數(shù)快速增長(zhǎng)。對(duì)于到店辦理開(kāi)戶與企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的中小微企業(yè)，必須充分盤活“活錢通”業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，向客戶重點(diǎn)推介，確保新開(kāi)戶50%的滲透率。積極搭建“交易有禮”平臺(tái)，提供資金、技術(shù)等“硬支撐”，做好客戶服務(wù)保障工作。
“篩選＋示范”建好“練兵場(chǎng)”。挖掘數(shù)據(jù)資源，利用科技手段，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)“購(gòu)買過(guò)對(duì)公基金、法人理財(cái)?shù)目蛻�、長(zhǎng)期資金余額低但資金流動(dòng)頻繁的客戶、潛在不動(dòng)戶或（準(zhǔn)）長(zhǎng)期不動(dòng)戶”等重點(diǎn)白名單客戶進(jìn)行營(yíng)銷，依據(jù)客戶的開(kāi)戶行，開(kāi)展網(wǎng)格化營(yíng)銷，以重點(diǎn)客戶帶動(dòng)交易量提升。打造“活錢通”業(yè)務(wù)標(biāo)桿示范行，召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)座談會(huì)，了解營(yíng)銷方法、總結(jié)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)；與此同時(shí)，開(kāi)展配套營(yíng)銷資源，進(jìn)行精準(zhǔn)投入，有效調(diào)動(dòng)支行與營(yíng)銷人員積極性。圍繞“客戶至上”服務(wù)宗旨，推廣訂單式、定向貼心服務(wù)，提升客戶幸福感與歸屬感，為“工銀晉如意”注入活力。
“推薦＋跟蹤”搭好“干事梯”。以各支行網(wǎng)點(diǎn)為“主力軍”，客戶經(jīng)理提前進(jìn)行計(jì)劃安排，邀約客戶，通過(guò)互動(dòng)提問(wèn)的方式，引入“活錢通”解讀，結(jié)合專業(yè)知識(shí)，利用當(dāng)前經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)進(jìn)行判斷，講解資產(chǎn)配置如何高效化，切實(shí)讓客戶感受到“活錢通”產(chǎn)品的優(yōu)越性。此外，加強(qiáng)客戶后續(xù)營(yíng)銷跟蹤服務(wù)，對(duì)客戶進(jìn)行“名單化”制度管理，利用電話外呼、短信等多種渠道做好目標(biāo)客戶的線上逐戶回訪，定期進(jìn)行跟蹤輔導(dǎo)，充分激活、養(yǎng)活活躍客戶，激發(fā)價(jià)值轉(zhuǎn)化率，凝聚“精品分行”戰(zhàn)斗力。
