面對(duì)紛繁復(fù)雜的洗錢行為，如何保護(hù)自己，防止個(gè)人信息泄露，建行張家口紅旗樓支行提醒，需要我們做好以下幾點(diǎn)：
一、不要出租、出借自己的身份證件
出租、出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：1、他人借用你的名義從事非法活動(dòng)；2、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)：3、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；4、自身的誠(chéng)信狀況和聲譽(yù)受損。
二、不要出租、出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是個(gè)人進(jìn)行金融交易的載體，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和調(diào)查的重要途徑。犯罪分子可以利用你的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借賬戶既是對(duì)自身合法權(quán)益的保護(hù)，又是公民應(yīng)盡的義務(wù)。
三、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬
提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬是犯罪分子最常用的洗錢手段，有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司賬戶為他人辦理提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬交易，避免監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢提供便利；也有人利用自己的賬戶為他人進(jìn)行詐騙，甚至攜款潛逃。然而銀行賬戶將忠實(shí)的記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，我們要珍惜自己賬戶的安全和誠(chéng)信記錄。
四、不要隨意暴露個(gè)人身份信息
隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代不斷深入發(fā)展，個(gè)人信息被盜用、買賣、泄露的事件層出不窮，極有可能引發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，為降低此類風(fēng)險(xiǎn)，在日常生活中我們要做到：慎重填寫涉及個(gè)人信息的表格；實(shí)名車票、快遞單、有姓名地址的信封等，不要隨意丟棄；不要回答套問個(gè)人姓名、身份證號(hào)等信息的電話；不要輕易提供身份證復(fù)印件等。一旦發(fā)現(xiàn)自己的個(gè)人信息泄露，要在第一時(shí)間收集證據(jù)，錄音、錄像和照片等，進(jìn)行依法維權(quán)；情節(jié)嚴(yán)重的一定要報(bào)警，讓對(duì)方受到法律嚴(yán)懲。
