今年以來(lái)，工行長(zhǎng)治分行涉案賬戶持續(xù)保持同業(yè)第三，距離省分行保三爭(zhēng)四目標(biāo)還有差距。為了達(dá)到省分行同業(yè)第四的目標(biāo)，我行采取有效措施壓降涉案賬戶。
一是高度重視，強(qiáng)化責(zé)任壓實(shí)。不斷完善追責(zé)考評(píng)機(jī)制，壓實(shí)各層級(jí)、各維度、各環(huán)節(jié)責(zé)任，從嚴(yán)執(zhí)行紅黃牌整治，持續(xù)將涉案賬戶壓降治理責(zé)任壓實(shí)到部門(mén)、支行一把手，做到監(jiān)督到位，檢查到位，履職到位。對(duì)因主觀履職不到位形成涉案賬戶的，將對(duì)各層級(jí)支行一把手嚴(yán)肅追責(zé)，對(duì)經(jīng)辦人員進(jìn)行倒查追責(zé)。
二是嚴(yán)格環(huán)節(jié)管控，強(qiáng)化閉環(huán)管理。嚴(yán)格落實(shí)開(kāi)戶、識(shí)別、研判、提示、回訪、管控、倒查、追責(zé)各環(huán)節(jié)閉環(huán)管理落地。對(duì)涉案賬戶做逐戶復(fù)盤(pán)，特別是新開(kāi)賬戶立即涉案的情況進(jìn)行分析總結(jié)，形成案例，警示全行。要求各支行行長(zhǎng)每周必須參與開(kāi)展開(kāi)戶、回訪、管控環(huán)節(jié)的抽檢，對(duì)履職失范的要及時(shí)糾正、嚴(yán)防漏洞。
三是多措并舉，強(qiáng)化管控聯(lián)動(dòng)。加強(qiáng)與長(zhǎng)治公安局反詐中心的聯(lián)防聯(lián)控，由駐反詐中心人員第一時(shí)間提供線索，由我行個(gè)金部通過(guò)智能風(fēng)控系統(tǒng)及時(shí)采取客戶黑名單管控及賬戶灰名單只收不付管控，從環(huán)節(jié)上縮短中間鏈條。加快開(kāi)展“長(zhǎng)期不動(dòng)”“一人多戶”等個(gè)人銀行賬戶的排查清理工作。
四是加大監(jiān)督，強(qiáng)化處置時(shí)效。對(duì)新開(kāi)戶回訪時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行前移，確�；卦L當(dāng)日核查清楚研判準(zhǔn)確、及時(shí)處置。
五是內(nèi)外共防，強(qiáng)化宣傳教育。對(duì)內(nèi)強(qiáng)化對(duì)員工的反詐知識(shí)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)培訓(xùn)，提高防控意識(shí)，定期開(kāi)展警示教育；對(duì)外充分利用廳堂、外拓、沙龍、線上等立體化宣傳渠道持續(xù)開(kāi)展嵌入式日常宣傳，尤其重點(diǎn)對(duì)青年學(xué)生及老年客戶開(kāi)展針對(duì)性反詐宣傳。
