工行長治高新區(qū)支行加強“偽現(xiàn)金”業(yè)務管理嚴格防控洗錢風險

  工行長治高新區(qū)支行高度重視反洗錢管理工作，貫徹落實人民銀行及上級行反洗錢風險管理相關要求，通過組織業(yè)務培訓、加強審核、定期排查等方式，持續(xù)加強“偽現(xiàn)金”業(yè)務管理，嚴格防控洗錢風險。

  開展反洗錢業(yè)務培訓。通過業(yè)務培訓、晨夕會學習等多種方式，從監(jiān)管要求和外部環(huán)境等方面，著重提高員工對“偽現(xiàn)金”交易危害性和嚴重性的認識，培養(yǎng)員工風險防控意識。要求務必落實“偽現(xiàn)金”操作規(guī)范管理要求，優(yōu)先引導客戶使用轉賬方式，督促員工嚴格按照操作流程辦理現(xiàn)金業(yè)務，提高全員風險意識及責任意識。 

  加強反洗錢宣傳引導。該行通過擺放宣傳冊、柜面宣傳和大堂在網(wǎng)點提供咨詢服務等形式，加強廳堂及柜面對客戶的引導和溝通，切實做好員工相關話術培訓，做好客戶引導與溝通。向客戶詳細解釋說明“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，使客戶了解反洗錢工作的重要意義、強化客戶的反洗錢參與意識，提高反洗錢宣傳效果，盡量避免“偽現(xiàn)金”交易。對于客戶觸及“偽現(xiàn)金”交易的，要向客戶詳細說明“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，對于客戶主動要求進行“偽現(xiàn)金”交易，而現(xiàn)有柜面轉賬功能可以滿足客戶資金劃轉需求的，積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業(yè)務，從源頭上防控“偽現(xiàn)金”交易洗錢風險。如遇客戶不配合提供有關背景信息或交易雙方有關背景信息核驗不一致等異常情況，要拒絕辦理。

  深入開展“偽現(xiàn)金”業(yè)務排查。按照業(yè)務管理工作要求，該行不定期接受上級行業(yè)務清單進行排查或自行將“偽現(xiàn)金”排查工作納入日常業(yè)務檢查。提高對“偽現(xiàn)金”業(yè)務的關注和防控力度，通過查看現(xiàn)場監(jiān)控錄像、調(diào)閱會計檔案影像等手段，對疑似“偽現(xiàn)金”交易進行了全面核查。對于因現(xiàn)場審核不到位而發(fā)生的“偽現(xiàn)金”業(yè)務，按照相關規(guī)定進行處罰，切實壓實管理責任，提升制度執(zhí)行力。