工行溫州龍灣支行“慧眼”攔截多起電信詐騙守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”

  當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣層出不窮，是影響廣大群眾金融消費(fèi)安全的“頑疾”，詐騙分子常常以出其不意的方式和手段攻擊我們的錢(qián)包。近日，客戶楊女士來(lái)到工行溫州龍灣支行營(yíng)業(yè)室，要求辦理跨行匯款業(yè)務(wù)。在詢(xún)問(wèn)匯款用途時(shí)，她的回答含糊不清，一直聲稱(chēng)是“朋友”讓她匯款。在楊女士用手機(jī)向客服經(jīng)理提供收款人及收款銀行信息時(shí)，細(xì)心的經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)其聊天界面顯示“包賠包賺、搶單”等可疑字樣。他立刻警覺(jué)，楊女士可能正在受到網(wǎng)絡(luò)詐騙，立即上報(bào)給現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理，在征得楊女士同意后現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理詳細(xì)瀏覽了其微信聊天記錄，并告知楊女士其收款人很大概率是詐騙分子，這筆款一經(jīng)轉(zhuǎn)出多半是回不來(lái)的。然而，楊女士對(duì)此并不在意，堅(jiān)信自己不會(huì)被騙，因?yàn)樗�之前已�?jīng)轉(zhuǎn)過(guò)一筆3000元并成功收到了3500元的返利。在與楊女士溝通無(wú)果后，現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理立即向街道派出所報(bào)警，同時(shí)讓客服經(jīng)理設(shè)法拖延時(shí)間，與其周旋等待民警到來(lái)。在民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，楊女士表現(xiàn)得很緊張。民警迅速對(duì)楊女士與其“朋友”的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行調(diào)查。經(jīng)過(guò)核查，其“朋友”確實(shí)是詐騙分子。隨即，民警告知楊女士：這是典型的詐騙，詐騙分子會(huì)先用小金額轉(zhuǎn)賬騙取信任，后誘導(dǎo)其增加金額，在收到最后一筆款項(xiàng)后將受害人拉黑。經(jīng)過(guò)二十多分鐘的勸阻及普法宣傳，楊女士意識(shí)到自己差點(diǎn)被騙了，立即刪除了詐騙分子的微信，及時(shí)止損挽回3萬(wàn)元。

  十天后，客戶王先生前來(lái)工行龍灣永中支行自助服務(wù)區(qū)辦理匯款7.5萬(wàn)元。大堂經(jīng)理受理該筆業(yè)務(wù)，詢(xún)問(wèn)客戶匯款資金用途及其他信息期間，客戶神情慌張，一直通著電話并與對(duì)方聊天。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)異常隨即向現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理報(bào)告�，F(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理再次向客戶詢(xún)問(wèn)具體用途、對(duì)方聯(lián)系方式等情況發(fā)現(xiàn)異常，通知大堂經(jīng)理穩(wěn)住客戶，并向客戶解釋該筆交易需要授權(quán)耐心等待，隨即將該信息報(bào)送龍灣反詐中心對(duì)接人項(xiàng)警官。項(xiàng)警官發(fā)現(xiàn)異常立即前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)排查，通過(guò)查詢(xún)客戶手機(jī)聊天記錄及通話記錄后斷定為一起貸款類(lèi)詐騙，成功攔截客戶向詐騙份子匯款，挽回客戶資金7.5萬(wàn)元，客戶后于當(dāng)?shù)嘏沙鏊�進(jìn)行了筆錄。五天后，客戶劉女士前來(lái)工行溫州狀元支行柜臺(tái)辦理存款1.8萬(wàn)元�？蛻粢�求將現(xiàn)金1.8萬(wàn)存入卡內(nèi)并說(shuō)對(duì)方讓其存進(jìn)來(lái)后會(huì)把之前盜刷的1.12萬(wàn)退回給她，客服經(jīng)理發(fā)現(xiàn)異常后放慢辦理速度并馬上報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理�，F(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理進(jìn)一步向客戶確認(rèn)具體用途，得到客戶認(rèn)可后查看客戶與對(duì)方聊天記錄，真相逐漸浮出水面。原來(lái)，客戶為了考取駕照，在網(wǎng)上添加了陌生微信，被引導(dǎo)下載了軟件To Desk，在聊天中泄露了個(gè)人信息并把短信驗(yàn)證碼發(fā)送給對(duì)方，被盜刷了1.12萬(wàn)，此時(shí)詐騙分子告知客戶再存入1.8萬(wàn)后返還被盜資金。至此，該行工作人員深信客戶遭受了電信詐騙，阻止客戶繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，客戶不以為然，認(rèn)為錢(qián)只要存了就可以退回，現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理繼續(xù)向其列舉相關(guān)的詐騙案例，并當(dāng)場(chǎng)撥打龍灣反詐中心電話，在反復(fù)勸阻下，客戶終于意識(shí)到自己遇到詐騙的事實(shí)，最終成功攔截匯款。“多虧了你們，不然我這錢(qián)就打水漂了。”客戶劉女士得知自己差點(diǎn)被騙，連聲向工行溫州狀元支行工作人員道謝。
 
  守護(hù)廣大群眾的“錢(qián)袋子”，是銀行工作人員保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的職責(zé)所在。工行溫州龍灣支行能夠練就“火眼金睛”，成功攔截多起花樣電信詐騙，與平時(shí)工作中不斷學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》、《個(gè)人信息保護(hù)法》等法律法規(guī)，深入了解詐騙手法和應(yīng)對(duì)舉措，提高一線員工識(shí)別詐騙案例的能力分不開(kāi)。反詐一直在路上，工行溫州龍灣支行將持續(xù)開(kāi)展線上線下金融知識(shí)的宣傳普及，幫助消費(fèi)者提升識(shí)假防騙能力，增強(qiáng)金融服務(wù)獲得感。