工行唐山曹妃甸支行創(chuàng)新“三個三”工作法筑牢反詐騙

  為壓降存量和遇制增量涉案賬戶上出成果、見實效，工行唐山曹妃甸支行創(chuàng)新“三個三”工作法，全力提升網點員工防范電信詐騙技能水平和增強客戶反詐意識，努力守好客戶“錢袋子”。

  創(chuàng)新“三式”學習法。“精讀式”學習，網點高度重視引導員工精研細讀工信部出臺的《關于運用大數(shù)據(jù)推進防范治理電信網絡詐騙長效機制建設工作方案》和上級行會議紀要、講話精神、系列工作通知要求等，努力破解學習不深入、學用脫節(jié)等問題。采用“比武式”學習方式，緊扣防范電信詐騙工作主題，組織現(xiàn)金和非現(xiàn)金條線員工開展“講一講、比一比”活動，分崗位條線領域講解各崗位如何開展防范電信詐騙工作好方式、好辦法、好經驗，再由其余人員互相點評分析，總結經驗學習。在講與評中碰撞思想火花，提升工作實效，減少電信詐騙的發(fā)生。“實戰(zhàn)式”學習，該行堅持“學習當實戰(zhàn)”，理論與實踐相結合，針對短板弱項，注重剖根到底，制定提升措施。

  創(chuàng)新“三結合”防范法。堅持業(yè)務發(fā)展與安全生產相結合，認真處理好業(yè)務發(fā)展與安全生產關系，對日常業(yè)務辦理，認真做好盡職調查，對實地盡調審核客戶風險，做到應開盡開、應綁盡綁，促進業(yè)務實現(xiàn)高質量發(fā)展。堅持“線上+線下”普及防詐知識相結合，聚焦金融服務，防范金融風險。把群眾關注的、疑惑的，認真做好服務、宣傳、解說，提升群眾反詐意識，筑牢群眾反詐防線。堅持人工審核與科技賦能防控相結合，該行堅持做好人工審核與科技賦能聯(lián)防聯(lián)控機制。人工認真落實簽訂承諾書、賬戶分類分級及限額管理環(huán)節(jié)，堅持開立銀行賬戶必掃公安局二維碼，開立對公賬戶前必搜融安e信核實賬戶風險，把風險扼殺在開立賬戶前。另外利用個金智能風控系統(tǒng)、融安e和做好防控，全力做好賬戶管控及解控風險管理，提升反詐成效。

  創(chuàng)新“三機制”整改法。整改問題時從問題源頭入手，對發(fā)生涉案賬戶或存在可疑賬戶，堅持既要點“硬問題”，也要“支硬招”，全員討論提出整改方向和具體建議，確保下一步施行措施。整改措施“點對點”落實提醒機制，認真落實問題賬戶整改，對提出的逐條、逐點提升措施落實到表格，做好賬戶日�；卦L工作，調額賬戶事前詢問轉賬用途，事中做好風險提示，事后監(jiān)督做好賬戶監(jiān)測。不斷完善和優(yōu)化反詐工作方法，實現(xiàn)反詐工作結果轉化再運用。