建行巢湖健康西路支行堵截異常開戶事件

   近日，建行巢湖健康西路支行迎來一位開戶的中年男士。大堂經(jīng)理主動上前詢問其需要辦理什么業(yè)務(wù)，得知他需要辦理一張銀行卡。大堂經(jīng)理秉承做好涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防范工作與嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門“斷卡行動”要求，向該客戶核實(shí)其基本情況。在大堂經(jīng)理進(jìn)行盡職調(diào)查的過程中，對客戶的住址、工作單位以及手機(jī)號碼實(shí)名制情況問詢核實(shí)時(shí)，客戶表現(xiàn)出不耐煩，并且責(zé)備工作人員問題過多，手續(xù)繁雜。大堂經(jīng)理耐心解釋這些都是常規(guī)手續(xù)，對于相應(yīng)的客戶信息我們也會絕對保密。但客戶對開卡前的嚴(yán)謹(jǐn)調(diào)查極度反感且拒絕掃公安系統(tǒng)的反電詐二維碼。在隨后的交流過程中，該客戶一直拒絕配合，大聲催促大堂經(jīng)理，要求加快辦理速度。大堂經(jīng)理了解情況后及時(shí)匯報(bào)主管并告知客戶相關(guān)法律法規(guī)，客戶見狀后立刻離開網(wǎng)點(diǎn)。

   健康西路支行嚴(yán)格落實(shí)“斷卡”行動，謹(jǐn)記開戶規(guī)定動作，嚴(yán)格審慎客戶信息，從多方面核實(shí)客戶信息的真實(shí)性。秉持對異常行為的高度警覺和對日常工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，嚴(yán)守辦卡第一道防線。

   近年來，不法分子犯罪活動屢出不窮，銀行卡成為其過渡資金的重要媒介，因此作為銀行工作人員，在日常工作中，既要保持高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，又要在保護(hù)好自身的前提下，不讓不法分子有可乘之機(jī)，以實(shí)際行動維護(hù)金融秩序的安全穩(wěn)定。