建行長沙鐵銀營業(yè)部成功攔截潛在風險賬戶可疑交易

  業(yè)務發(fā)展是銀行的生命線，它包括吸引客戶、提供金融產品和服務、實現利潤增長等方面。銀行需要不斷創(chuàng)新和拓展業(yè)務，以滿足客戶的需求，并在競爭激烈的市場中保持競爭優(yōu)勢。然而，業(yè)務發(fā)展必須建立在穩(wěn)健的風險管控基礎上。

  近日，在一次對兩位法人開立對公賬戶的過程中，建行長沙鐵銀支行營業(yè)部大童經理察覺到了一些可疑點。這兩位法人要求在開立對公賬戶的同時開通個人存款賬戶，用于辦理公賬和私賬的手機號碼雖是本人實名但為新辦理，并且日常并不使用。此外，兩位法人并非公司的實際控制者，且兩位法人明顯都聽從在場的另一個人的指揮。為了佐證我的這些疑點，我立即與大堂經理和對公客戶經理進行交流，通過進一步核實，更確定了我的想法。于是我立即向上級領導匯報情況，經領導批準，我對這兩位法人的個人賬戶采取只收不付的管控措施，以防止資金的非法流動。同時，我與對公客戶經理進行溝通協調后，配合對公客戶經理對法人與其公司進行更加深入的盡職調查，以進一步了解客戶的背景和意圖。在調查過程中，我們的確發(fā)現這兩個公司的對公賬戶存在潛在風險。為了進一步控制風險，我們采取了對這兩個公司的對公賬戶進行了網銀交易限額管控的措施，以防止后期大額資金的非法轉移。這一系列的措施不僅保護了銀行的利益，也保護了客戶的資金安全。

  通過此次事件，讓我深刻了解到作為銀行工作人員，尤其是對公工作人員，需要敏銳的觀察力去及時反應并揭示潛在的風險，并需采取適當的措施來保護銀行和客戶的利益。這種警覺性對于平衡業(yè)務發(fā)展與風險管控至關重要。

  銀行作為金融機構，需要平衡業(yè)務發(fā)展和風險管控之間的關系。一方面，銀行需要積極開展業(yè)務，吸引客戶并提供優(yōu)質的金融服務。另一方面，銀行也要保持高度警覺，防范各種風險和非法活動。只有在平衡業(yè)務發(fā)展和風險管控的基礎上，銀行才能實現可持續(xù)發(fā)展并確保金融體系的穩(wěn)定。