工商銀行濰坊分行扎實做好國際業(yè)務涉敏反洗錢培訓

   為加強國際業(yè)務條線涉敏反洗錢管理，提升涉敏崗位人員專業(yè)水平，今年以來，工商銀行濰坊分行認真落實上級行和監(jiān)管部門工作要求，積極組織培訓，對總省行涉敏反洗錢政策、制度及變化進行詳細講解，認真?zhèn)鬟_“全面覆蓋、責任落實、嚴格保密、風險為本”基本原則，同時對匯入、匯出電匯業(yè)務及單證業(yè)務涉敏風險場景、涉敏風險排除專業(yè)技能、盡職調查、增強型盡職調查要求進行了深入分析。

   加強特殊類業(yè)務的涉敏增強型盡職調查。謹慎排除涉一類敏感國家及地區(qū)風險，特別是在查詢提單盾系統(tǒng)時，正確輸入船名、裝船日期、裝貨港這些必輸項，輸入提單號、非散貨運輸?shù)膶⒓�裝箱號輸入正確。輸入信息越全，查詢報告越精準。同時，對業(yè)務涉及所有要素均進行道瓊斯查詢、貨物進行FOL查詢，全面排除業(yè)務因素涉敏風險。

   加強對預收/付業(yè)務的回溯性篩查。外匯客服經(jīng)理在辦理預收/付業(yè)務時做好臺賬，按照客戶承諾提供后續(xù)資料時間，督促客戶向我行提供貿(mào)易背景資料，并做好增強型盡職調查，全面排除業(yè)務因素涉敏風險。

   加強涉敏政策及涉敏政策適用性學習。當前國際形勢波譎云詭，涉敏政策及制度也在不斷調整，涉敏崗位人員應及時了解、深入掌握相關政策制度及其變化，同時要具備將政策制度從文字概念推演至具體業(yè)務的技能，確保涉敏反洗錢業(yè)務穩(wěn)健、健康、合規(guī)發(fā)展。