建行長沙新建西路支行成功阻截一起可疑開戶

   近日，新建西路支行在辦理個人開戶業(yè)務(wù)時，大堂經(jīng)理憑借自身豐富的經(jīng)驗，嚴(yán)格執(zhí)行開戶前盡職調(diào)查以及客戶身份識別流程，成功阻截一起個人可疑賬戶開戶事件。

   事發(fā)當(dāng)日，一位十分年輕的男子走進了新建西路的大廳里，大堂經(jīng)理薇姐熱情地迎接客戶并且詢問其需要辦理什么業(yè)務(wù)，客戶說自己需要辦理一張銀行卡用于發(fā)放工資。薇姐一邊招呼客戶掃碼識別其手機號是否實名，一邊查看其身份證，證件顯示該客戶剛滿18歲戶籍河南，手機號也為非實名號碼且歸屬地為廣州，身份證、手機號以及開戶地點均不在同一城市這點已讓薇姐警惕起來。接著薇姐禮貌詢問客戶可否提供其單位工作證明，客戶拿出一張連公章都不太清晰的證明材料復(fù)印件來，薇姐通過“外數(shù)慧查”查詢該單位電話后打過去無人接聽，隨后讓對公柜臺查詢該單位在建行系統(tǒng)開戶以及開立代發(fā)的情況，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該單位根本沒有在建行開戶，那么大概率客戶單位不會讓客戶前往連公賬以及代發(fā)都沒有開立的銀行去辦工資卡。帶著疑問，薇姐委婉的針對上述問題對客戶進行詢問，結(jié)果客戶支支吾吾閃爍其詞，甚至連單位地址所在區(qū)域都說錯，也給不出合理解釋。該客戶發(fā)覺銀行開立賬戶前的審核并非自己想象的那么簡單后，主動表示自己又不想開戶了，然后匆忙離去。

   近年來，不法分子詐騙手段的不斷翻新，給銀行的案防工作帶來了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，作為銀行工作人員，我們必然是要服務(wù)好客戶的，但同時我們也必須要練就一雙“火眼金睛”，提高風(fēng)險識別能力，守住風(fēng)險防控的底線，配合開展“斷卡行動”，充分發(fā)揮第一道防線的作用，為維護良好的金融環(huán)境盡一份力。