為夯實個金業(yè)務基礎,扎實推進業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略,有效搶占市場資源,提升零售業(yè)務市場份額,工行唐山曹妃甸支行把舵掌控事前、事中、事后三方面風險防控,為支行整體經(jīng)營發(fā)展添磚加瓦。
“事前預防”,調高準入信號。將產品及客戶進行分級劃分,嚴格把關準入初期風險。在儲蓄卡及信用卡開戶階段,結合唐山市公安局兩卡行動進行掃碼填入,源頭遏制風險。對于開戶意圖不明確及外地身份客戶,要進行強化識別,提示開戶風險告知書,避免被不法分子利用出租出借賬戶。
“事中監(jiān)督”,結合系統(tǒng)模型。始終堅持客戶為基,發(fā)展為柱,做好個人賬戶維護。針對客戶網(wǎng)銀U盾調額,要依據(jù)相關規(guī)定,在可承受范圍內進行調額,嚴禁超高限額不匹配調額。對信用卡客戶,如有違規(guī)套現(xiàn)取現(xiàn)行為,及時降低額度,杜絕信用卡領域案件發(fā)生。
“事后回查”,建立跟蹤臺賬。針對銀行賬戶開戶,要嚴格按照“一問二審三核四回訪”步驟進行,認真做好電話回訪,謹防新開賬戶涉案。同時,對于辦理的商戶二維碼的客戶要做好風險識別,確保開戶及商戶領域無案件發(fā)生。
廣告服務 | 關于我們 | 服務內容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士
Copyright © 2008-2022, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司 版權所有:銀行界 京ICP備10000166號-1
京公網(wǎng)安備11011402010070號
本站法律顧問:北京盈科律師事務所 葛磊
MailTo:tbankw@163.com