工行唐山曹妃甸支行多措并舉防范大個金領域風險

   為夯實個金業(yè)務基礎，扎實推進業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略，有效搶占市場資源，提升零售業(yè)務市場份額，工行唐山曹妃甸支行把舵掌控事前、事中、事后三方面風險防控，為支行整體經(jīng)營發(fā)展添磚加瓦。

   “事前預防”，調高準入信號。將產品及客戶進行分級劃分，嚴格把關準入初期風險。在儲蓄卡及信用卡開戶階段，結合唐山市公安局兩卡行動進行掃碼填入，源頭遏制風險。對于開戶意圖不明確及外地身份客戶，要進行強化識別，提示開戶風險告知書，避免被不法分子利用出租出借賬戶。

   “事中監(jiān)督”，結合系統(tǒng)模型。始終堅持客戶為基，發(fā)展為柱，做好個人賬戶維護。針對客戶網(wǎng)銀U盾調額，要依據(jù)相關規(guī)定，在可承受范圍內進行調額，嚴禁超高限額不匹配調額。對信用卡客戶，如有違規(guī)套現(xiàn)取現(xiàn)行為，及時降低額度，杜絕信用卡領域案件發(fā)生。

   “事后回查”，建立跟蹤臺賬。針對銀行賬戶開戶，要嚴格按照“一問二審三核四回訪”步驟進行，認真做好電話回訪，謹防新開賬戶涉案。同時，對于辦理的商戶二維碼的客戶要做好風險識別，確保開戶及商戶領域無案件發(fā)生。