反洗錢(qián)工作對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行和社會(huì)公正等具有十分重要的意義。建行中醫(yī)藥大學(xué)支行立足校區(qū)網(wǎng)點(diǎn)特色，不斷加大反洗錢(qián)工作宣傳力度，取得了良好的社會(huì)效應(yīng)。
一、立足網(wǎng)點(diǎn)，把守關(guān)口。作為基層網(wǎng)點(diǎn)銀行的員工，通過(guò)反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，自身工作的實(shí)踐學(xué)習(xí)，要求員工深刻明白反洗錢(qián)工作的重要性，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，做到嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”的原則，通過(guò)客戶的身份證明等重要材料全面了解客戶的業(yè)務(wù)意愿、業(yè)務(wù)目的，對(duì)客戶進(jìn)行正確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別判斷，尤其是柜面工作人員，要求其不斷提高對(duì)客戶可疑交易報(bào)送的工作能力，把好銀行反洗錢(qián)工作的第一道關(guān)卡，讓反洗錢(qián)工作正常有序地開(kāi)展。
二、深入校園，筑牢防線。作為校區(qū)網(wǎng)點(diǎn)金融服務(wù)人員，深知大部分學(xué)生“不清楚什么是反洗錢(qián)”，這可能會(huì)縱容洗錢(qián)犯罪行為。犯罪分子往往利用學(xué)生涉世未深，對(duì)反洗錢(qián)的不熟悉，以及對(duì)個(gè)人信息安全的疏忽，通過(guò)學(xué)生個(gè)人賬戶進(jìn)行洗錢(qián)。為此，我行充分利用每一次新生進(jìn)校園發(fā)卡活動(dòng)，通過(guò)拉橫幅、發(fā)放宣傳折頁(yè)等方式，積極向在校師生宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，宣傳相關(guān)洗錢(qián)典型案例，并通過(guò)添加專(zhuān)屬客戶經(jīng)理企業(yè)微信，在學(xué)生群、微信朋友圈等渠道進(jìn)行反洗錢(qián)案例轉(zhuǎn)播，有效擴(kuò)寬受眾面，讓師生們進(jìn)一步了解洗錢(qián)的概念、特征和常用手法，充分認(rèn)識(shí)洗錢(qián)的危害和法律責(zé)任，知曉金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)，并懂得如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)。
反洗錢(qián)活動(dòng)作為一項(xiàng)任重而道遠(yuǎn)的工作，是防范恐怖融資和金融風(fēng)險(xiǎn)的基本要求。今后，建行中醫(yī)藥大學(xué)支行將不斷肩負(fù)好國(guó)有銀行反洗錢(qián)的神圣使命，切實(shí)做好反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，為反洗錢(qián)工作貢獻(xiàn)力量。
