為進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理，切實(shí)防范對公賬戶風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)推進(jìn)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法治理工作，堅(jiān)決遏制涉案賬戶增長的態(tài)勢，針對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的嚴(yán)峻形勢，工行長治上黨支行開展人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理自查工作。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)指導(dǎo)，提高員工思想認(rèn)識。該行定期組織現(xiàn)場主管、盡職調(diào)查經(jīng)辦人員、對公柜員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，對新版盡職調(diào)查辦法的新變化、新要求做重點(diǎn)培訓(xùn)。
二、嚴(yán)格賬戶開立，源頭防控風(fēng)險(xiǎn)。該行加強(qiáng)員工反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高員工鑒別可疑客戶的技巧和方法，從源頭上對個(gè)人結(jié)算賬戶及對公賬戶開立進(jìn)行審核把關(guān)。
三、做好客戶回訪，落實(shí)跟蹤調(diào)查。對存量賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對新開戶客戶在20個(gè)自然日內(nèi)進(jìn)行賬戶回訪，并建立賬戶回訪臺賬。
四、持續(xù)跟蹤監(jiān)測，及時(shí)進(jìn)行管控。針對電話回訪發(fā)現(xiàn)可疑情況，以及客戶回復(fù)賬戶非本人使用、一周內(nèi)多次聯(lián)系不上等異常情況，及時(shí)對賬戶實(shí)施只收不付管控，待客戶至網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)相關(guān)信息后重新解鎖。
該行通過開展對公賬戶盡職調(diào)查工作自查，以查促學(xué)，對盡職調(diào)查的工作流程和管理要求再次進(jìn)行梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改，了解網(wǎng)點(diǎn)盡職調(diào)查工作漏洞和不足，從而提高支行盡職調(diào)查人員業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，防范外部風(fēng)險(xiǎn)，確保人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)正常有序開展。
