2023年以來，工行大同分行提高政治站位，增強(qiáng)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，通過層層傳導(dǎo)、自上而下的機(jī)制將反洗錢工作貫穿到各個(gè)業(yè)務(wù)條線和管理層級(jí)，有效提升全員反洗錢意識(shí)和能力，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，強(qiáng)化履職管理，做實(shí)反洗錢各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行，開展經(jīng)常性重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查自糾，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，攥緊反的拳頭織密堵的防線，讓洗錢犯罪無處遁形，確實(shí)提升了全轄的反洗錢工作水平。
樹牢“反”的旗幟，構(gòu)建齊抓共管防線。工行大同分行定期組織召開反洗錢部門聯(lián)席會(huì)議，安排部署反洗錢專項(xiàng)檢查工作。關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)，及時(shí)落實(shí)反洗錢重點(diǎn)工作，壓降反洗錢監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)；重視反洗錢（含涉敏）工作，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)條線洗錢及涉敏風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線作用；做好盡調(diào)集中上收工作，有效提升盡調(diào)集中改革質(zhì)效；堅(jiān)持深耕弱項(xiàng)指標(biāo)治理，尤其是加大KYC信息治理力度，及時(shí)跟蹤指標(biāo)變化情況，提升指標(biāo)的執(zhí)行效果，打好反洗錢工作基礎(chǔ)。
豐富“宣”的渠道，構(gòu)建民眾參與格局。該行充分發(fā)揮反洗錢宣傳在維護(hù)金融安全、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)老百姓“錢袋子”等方面的重要作用，全轄多個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)，采取多渠道多模式開展宣傳活動(dòng)，在營業(yè)大廳顯著位置擺放宣傳折頁、大屏幕播放反洗錢相關(guān)視頻，向員工和客戶講解電信詐騙、出租、出借賬戶的危害、反洗錢的意義、社會(huì)公眾的反洗錢義務(wù)等內(nèi)容，使公眾對(duì)洗錢活動(dòng)的危害性、反洗錢活動(dòng)重要性的認(rèn)識(shí)有了進(jìn)一步提高。同時(shí)，組織員工通過微信及融e聯(lián)轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行聯(lián)合最高人民檢察院發(fā)布的多個(gè)洗錢罪典型案例，鼓勵(lì)員工創(chuàng)作情景劇、動(dòng)畫片等視頻作品，通過多種渠道、多種方式推送宣傳。通過“進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)商圈、進(jìn)企業(yè)機(jī)關(guān)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)”開展外出宣傳，面對(duì)面向群眾發(fā)放宣傳單等方式，重點(diǎn)宣傳出租、出借銀行卡的危害、電信詐騙，套路貸、校園貸。結(jié)合目前高發(fā)的一些案例，就貸款詐騙、刷單詐騙等幾類典型詐騙進(jìn)行講解，正確引導(dǎo)大眾加入反洗錢隊(duì)伍，提升反洗錢宣傳的社會(huì)效果。
強(qiáng)化“學(xué)”的力度，構(gòu)建能征慣戰(zhàn)隊(duì)伍。該行安排部署各專業(yè)條線定期開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，將反洗錢培訓(xùn)列入工作日程。確保對(duì)反洗錢管理人員、業(yè)務(wù)人員和操作人員的培訓(xùn)達(dá)到100%的覆蓋面。分層次、有步驟地開展全轄員工各類反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如7月14日，市分行銀行卡中心舉辦大同分行銀行卡產(chǎn)品經(jīng)理培訓(xùn)班，針對(duì)產(chǎn)品經(jīng)理盡職調(diào)查及系統(tǒng)操作等方面進(jìn)行了培訓(xùn)，提高了產(chǎn)品經(jīng)理反洗錢工作能力；8月22日，組織內(nèi)控合規(guī)部、個(gè)人金融部、結(jié)算與網(wǎng)絡(luò)金融部負(fù)責(zé)反洗錢盡調(diào)工作相關(guān)人員參加工總行舉辦的“智能內(nèi)控e課堂”實(shí)戰(zhàn)練兵活動(dòng)之盡調(diào)專題培訓(xùn)，強(qiáng)化了相關(guān)人員的盡職調(diào)查能力，提升了客戶分類質(zhì)量水平；8月30日，內(nèi)控合規(guī)部舉辦了2023年反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，通過培訓(xùn)提升了反洗錢中心、業(yè)務(wù)條線及基層行洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控水平，增強(qiáng)了基層行客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查能力；9月12日，運(yùn)行管理部舉辦新入行員工基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)班，從反洗錢相關(guān)內(nèi)控制度、法律法規(guī)等方面進(jìn)行了詳解，使新入行員工對(duì)反洗錢工作有了基本認(rèn)知，為以后依法合規(guī)做好工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
擦亮“識(shí)”的慧眼，構(gòu)建細(xì)密嚴(yán)實(shí)大網(wǎng)。該行開展多批次個(gè)人客戶信息治理工作，加快對(duì)個(gè)人客戶信息真實(shí)性、有效性的治理。在治理存量錯(cuò)誤數(shù)據(jù)的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)柜面新開戶信息錄入的質(zhì)量要求，嚴(yán)禁發(fā)生新開戶九要素不全的問題。為有效防范以個(gè)人結(jié)算賬戶為工具的跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)，阻截違法犯罪活動(dòng)資金鏈，落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和有權(quán)機(jī)關(guān)工作要求，及時(shí)對(duì)可疑賬戶進(jìn)行核實(shí)，按要求進(jìn)行灰/黑名單管控。每月對(duì)涉案賬戶進(jìn)行通報(bào)，對(duì)國務(wù)院聯(lián)席辦和公安部雙渠道通報(bào)的涉案賬戶進(jìn)行賬戶及客戶黑名單管控。每日對(duì)市反詐下發(fā)的疑似受害人進(jìn)行保護(hù)性止付。嚴(yán)格落實(shí)“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”要求，根據(jù)“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”原則，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)關(guān)；定期開展風(fēng)險(xiǎn)賬戶的排查與治理，每月月底下發(fā)證照超期和注吊銷賬戶清單，督促及時(shí)采取必要的管控措施，堅(jiān)決遏制對(duì)公賬戶涉嫌違法犯罪現(xiàn)象。嚴(yán)格新開賬戶真實(shí)性審核，實(shí)現(xiàn)對(duì)公賬戶涉嫌違法犯罪賬戶“零新增”。充分利用業(yè)務(wù)運(yùn)營智能風(fēng)控管理系統(tǒng)，每日下發(fā)智能督辦提醒，確保各支行在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成盡職調(diào)查、協(xié)查、管控。
