建行溫州平陽支行自 2022 年5月組建財富經(jīng)理隊伍以來，銷售類業(yè)績呈現(xiàn)顯著上升趨勢，其中保險類業(yè)績尤為突出：從2022年開門紅的 2888萬(全年9143萬），到今年的 7642 萬，翻了相近2.6倍。喜人成績的背后，是該行對零售行業(yè)未來發(fā)展趨勢有著精準的研判，迅速組建隊伍，積極搶占市場，深耕客戶服務。
建行溫州平陽支行始終秉持著以客戶為中心的態(tài)度理念，因此，在決定成立財富管理隊伍時，也得益于平時對客戶的深耕細作，及時做出了反應，迅速從大堂經(jīng)理以及維護型客戶經(jīng)理的隊伍中篩選合適人員，并且提出第一大堂、第二大堂甚至第三大堂人員。大型網(wǎng)點配置 2名財富客戶經(jīng)理，中型配置網(wǎng)點1名，小網(wǎng)點則是以大堂經(jīng)理與客戶經(jīng)理共同管理的方式參與。隨著一個個問題的解決和專項財富經(jīng)理考核方案的實行，建行溫州平陽支行于 2022 年5月首次成功組建了9個人的財富經(jīng)理隊伍，平均匹配率達到100%。隊伍成員均為各個網(wǎng)點綜合業(yè)務素質高、業(yè)務能力強的人員。
隊伍已經(jīng)初具雛形，作為溫州建行系統(tǒng)內第一個“吃螃蟹的人”，建行溫州平陽支行就新組建的財富經(jīng)理隊伍主要制定了以下幾點管理方案：主要圍繞激勵機制、溝通機制以及工作氛圍等方面。俗話說：“要想馬兒跑得快，就得先讓馬兒吃夠草”。該行考核導向是指揮棒，也是強心劑。對于財富經(jīng)理，提出設定每月底線目標，根據(jù)底線完成情況，給與崗位補貼。同時給與財富經(jīng)理6個月的保護期，培養(yǎng)客戶關系，潛心維護，夯實基礎。除此之外，還為員工提供發(fā)展空間和晉升機會，并制定明確的晉升標準和評價體系。同時，建立起良好的內部溝通機制，包括定期召開會議、暢通員工反饋渠道、倡導開放式管理等。通過有效的溝通交流，能夠更好地促進團隊協(xié)作和發(fā)展。在日常工作中，注重營造積極向上、團結互助、奮斗拼搏的工作氛圍。同時也要注意員工個人情感需求，及時處理不同意見和矛盾。
財富經(jīng)理隊伍成長迅速，未來可期，因此建行溫州平陽支行對這支隊伍也給予了厚望。在這大財富信息快速交替的時代，鼓勵隊員們保持學習與提高，因此該支行也提出了加強產(chǎn)品學習應用、優(yōu)選產(chǎn)品、引入外部機構等措施，并且強化持證上崗意識，對每個必備證書每月追加50元的績效獎勵。這些措施旨在幫助財富經(jīng)理們更好地了解產(chǎn)品和市場動態(tài)，提高專業(yè)素養(yǎng)和服務能力。
在服務過程中需要從客戶角度出發(fā)，提供個性化服務、增強溝通交流等方式來提升客戶體驗。在客戶關系維護方面，該支行強調了日常維系，例如生日祝福、疫情問候等，并且鼓勵網(wǎng)點開展適合自己網(wǎng)點的特色活動。同時，建行溫州平陽支行還要求每位財富經(jīng)理制定嚴格的客戶服務標準化流程，以全覆蓋客戶。付出自然有回報，在兩場高客活動中，也是獲得圓滿成功。并且，建行溫州平陽支行也謹記財富管理涉及到客戶大量資產(chǎn)管理，因此在服務過程中要始終牢記風險防范意識。在做好風險評估和控制的基礎上，加強客戶教育和風險提示，提高服務質量。
心之所向，素屢以往；無所畏懼，便是陽光。建行溫州平陽支行將不忘初心，始終致力于為客戶提供全方位、多元化、個性化的財管理服務。在這個目標的引領下，該行始終保持著對于市場和客戶需求的敏感度和洞察力，并不斷推出符合市場需求的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，從而為客戶提供更好的服務。
