工行長治高新區(qū)支行扎實推進(jìn)涉案賬戶排壓降工作

   工行長治高新區(qū)支行積極采取多項措施全力堵截壓降涉案賬戶，進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶開戶風(fēng)險控制，提升業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，打擊電信詐騙等新型違法犯罪活動。

   組織員工學(xué)習(xí)上級文件要求，對網(wǎng)點人員，特別是廳堂工作人員進(jìn)行反洗錢、個人賬戶結(jié)算風(fēng)險的知識培訓(xùn)，提高員工的甄別能力，提升對社會公眾的政策宣傳和引導(dǎo)。同時加強(qiáng)對存量賬戶排查、賬戶管控，新開戶回訪，現(xiàn)場自查等情況，特別是要對涉案賬戶的明細(xì)認(rèn)真做好特征分析，對新開卡、掛失換卡、開通網(wǎng)銀、手機(jī)號變更等重點業(yè)務(wù)，做好風(fēng)險提示。對可疑賬戶、高頻交易賬戶的排查工作，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶立即進(jìn)行管控。

   安排相關(guān)人員對現(xiàn)有賬戶進(jìn)行排查，主要從五個方面入手：一看回訪情況。查看是否需要網(wǎng)點回訪，網(wǎng)點是否通過PBMS系統(tǒng)回訪，如有可以是否管控，查詢管控結(jié)果。二看是否涉案人員開戶。通過個金智能風(fēng)控平臺，查詢客戶是否涉案人員開戶。三看手機(jī)碼是否本人使用。通過前期園地下發(fā)的查詢路徑，倒查是否本人手機(jī)號碼。 四看是否可疑賬戶解控。通過個金智能風(fēng)控平臺，查詢前期管控情況，是否存在解控把控不嚴(yán)的情況等。五看賬戶明細(xì)。對明細(xì)中發(fā)現(xiàn)的新風(fēng)險特征要及時上報省分行，通過增加模型及時挖掘、管控新風(fēng)險賬戶。要對涉案賬戶做逐戶復(fù)盤，特別是對新開立賬戶后立即涉案的情況進(jìn)行分析總結(jié)，找準(zhǔn)痛點，難點。對后續(xù)管理中存在問題進(jìn)行分析。對已確認(rèn)的涉案賬戶情況進(jìn)行匯總，并根據(jù)上級文件進(jìn)行賬戶處理，扎實推進(jìn)涉案賬戶排壓降工作。