建行溫州平陽北港支行從上到下全員致力于客戶維護和拓展，通過大數(shù)據(jù)和精準營銷系統(tǒng)的應(yīng)用，發(fā)現(xiàn)目標客戶和潛在資金，通過工具賦能，提升客戶服務(wù)，做好全量資金新拓以及過程化管理。賦能主要圍繞網(wǎng)點營任務(wù)創(chuàng)建、客戶資金流向查詢和客戶到期情況查詢?nèi)矫孢M行講解和提供方法。
建行新一代系統(tǒng)APP，選定客群。通過網(wǎng)點營銷任務(wù)的創(chuàng)建和分析，通過營銷機會查詢、理財模型創(chuàng)建、季末沖刺數(shù)據(jù)的搜索，進行精準營銷。其中“余額寶”客戶是拓展的突破點，營銷人員可以利用龍錢寶利率高于余額寶七日年化收益率開展客戶營銷。在客戶基礎(chǔ)畫像中選擇客戶分析，選擇資金流動，選擇全量資金流動， 時間范圍內(nèi)指定類別資金流入金額，點擊下拉三角選擇第三方理財-余額寶，然后選定一個時間，生成客戶清單，就可以知道具體哪些客戶購買余額寶，更加有針對性進行營銷，提高成功率。
關(guān)注大額資金進出，鎖定客群。該行通過在客戶資金流向查詢關(guān)注大額進出系統(tǒng)，跟蹤客戶資金流向，關(guān)注跨行資金，有效把握網(wǎng)點存款，精細管理。通過資金流向查詢，今年年初建行平陽北港支行通過機構(gòu)資金流向分析發(fā)現(xiàn)一位AUM20萬左右的客戶，在過年期間經(jīng)常有他行大額資金往來，通過加強對客戶的聯(lián)系，利用春節(jié)拜訪的契機，與客戶深入交流。了解到客戶家里從事煤礦生意，自己本人在杭州辦公司，在他行有5000萬左右的流動資金，通過不斷地維護，客戶從他行轉(zhuǎn)到建行3200萬，為網(wǎng)點新增了一個私行客戶。通過不能輕視AUM值較低的客戶，往往這些客戶能給建行帶來更大的收益。要通過到期客戶挖掘和到期預(yù)告，及時維護到期客戶，做好資金承接。
及時提醒客戶到期產(chǎn)品。該行理財產(chǎn)品到期客戶、定期存款到期客戶和保險到期客戶，然后將這些客戶分配給客戶經(jīng)理和客服經(jīng)理，讓他們?nèi)ヂ?lián)系客戶，了解客戶需求，做好資金承接，今年5月份，王女士有一筆50萬定期即將到期。網(wǎng)點財富經(jīng)理聯(lián)系了她�？蛻舯硎疽驗槔瘦^低準備到期之后要轉(zhuǎn)到他行。財富經(jīng)理通過提前聯(lián)系客戶得知這個消息后，告知客戶有大額可轉(zhuǎn)讓平臺，可以購買可轉(zhuǎn)讓存單，這樣資金非常靈活的同時能拿到比較高的利率�？蛻舯回敻唤�(jīng)理說動，又從他行轉(zhuǎn)了50萬過來購買了100萬大額存單。既留住客戶，讓客戶的收益性和流動性均有了保障。
