工行長治分行三項措施縱深推進反洗錢盡調(diào) 集中工作提質(zhì)增效

   為進一步提升反洗錢盡調(diào)集中工作質(zhì)效，強化客戶洗錢風險分類工作質(zhì)量，夯實洗錢風險管理基礎(chǔ)，工行長治分行個人金融部反洗錢盡調(diào)中心組織全員學(xué)習省分行“關(guān)于2023年下半年全轄反洗錢盡調(diào)及分類質(zhì)量抽檢情況的通報”，認真分析我行在反洗錢盡調(diào)工作中的不足和困難，結(jié)合我行實際，對縱深深推進反洗錢盡調(diào)集中工作提質(zhì)增效提出了三項措施。

   一、強化學(xué)習，提升反洗錢專業(yè)能力。認真學(xué)習總行個人客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程或要求，嚴格遵照總行操規(guī)執(zhí)行，積極參加總行、省分行組織的培訓(xùn)和業(yè)務(wù)學(xué)習，熟知盡職調(diào)查的主要內(nèi)容和方法，明確高風險標簽盡職調(diào)查內(nèi)容和判定依據(jù)、關(guān)鍵點，提升反洗錢專業(yè)素養(yǎng)。

   二、強化溝通，提升反洗錢工作質(zhì)效。了解掌握反洗錢工作全流程盡職調(diào)查崗、業(yè)務(wù)審核崗、分類崗、外部協(xié)查下發(fā)、分類審批崗各環(huán)節(jié)工作職責，強化相關(guān)崗位之間的業(yè)務(wù)溝通互動，對日常工作中遇到的問題及時向上級行和內(nèi)控部門進行溝通匯報，切實推動盡調(diào)質(zhì)效提升。

   三、強化履職，提升對反洗錢工作的重視程度。要不斷提高政治站位，明確反洗錢工作的重要意義，從思想上認識到反洗錢工作的重要性，在實際工作中要充分運用所有的調(diào)查方法和手段開展調(diào)查，做到“能用盡用”、“能查盡查”，對標監(jiān)管要求梳理高風險業(yè)務(wù)場景，加快應(yīng)用盡調(diào)模型，落實“應(yīng)調(diào)盡調(diào)”，按規(guī)定做好客戶的風險識別和分類，并對洗錢高風險客戶進行管控，全力落實和履行金融機構(gòu)的反洗錢職責和義務(wù)。