2023年，工行淮安城北支行堅持貫徹“48”字工作思路，通過持續(xù)學(xué)習(xí)傳導(dǎo)監(jiān)管新規(guī)及行內(nèi)規(guī)章制度，以“合規(guī)”強管理、以“合規(guī)”控風(fēng)險、以“合規(guī)”促發(fā)展，讓全行員工根植“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險可控、穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化理念，筑牢“一道防線”風(fēng)控堤壩，確保業(yè)務(wù)開展不踩紅線。在全體員工的共同努力下，今年以來，淮安城北支行連續(xù)三個季度內(nèi)控管理考核均位列第一。
一、彈好“合規(guī)”文化線，讓合規(guī)理念入腦入心。近年來，按照總行“一年一個主題、一年一個臺階”的總體部署，該行深入開展內(nèi)控合規(guī)“價值服務(wù)年”主題等活動。通過開展“警示與反思”大討論，合規(guī)案例宣講、合規(guī)征文、合規(guī)書法、合規(guī)競賽、合規(guī)討論、簽定合規(guī)承諾書，扎實開展內(nèi)控合規(guī)主題活動，引導(dǎo)員工樹立正確的價值觀和正確的合規(guī)理念，使員工在日常工作中牢牢守住合規(guī)底線不動搖，確保內(nèi)控管理各項制度在實踐中得到貫徹和落實。通過系列活動的開展，該行今年成功圍堵一起反洗錢案和一場詐騙案。
二、強化“學(xué)習(xí)”提升線，讓合規(guī)知識技能常新。該行員工始終樹立“工作學(xué)習(xí)化”和“學(xué)習(xí)工作化”的終身學(xué)習(xí)理念。面對不斷變化的外部環(huán)境，一方面常態(tài)化加強內(nèi)控制度學(xué)習(xí)及上級行的精神傳導(dǎo)。另一方面不斷提高自身素質(zhì)，煉就過硬業(yè)務(wù)本領(lǐng)，在全體員工中樹立“內(nèi)控創(chuàng)造價值”的工作理念，在工作中總結(jié)出“一問、二看、三核對”，“主管六大關(guān)”重點的工作方法，并在支行內(nèi)部迅速得到了傳播應(yīng)用，取得良好的工作效果，合規(guī)管理良好氛圍蔚然成風(fēng)，從而提高了服務(wù)效率、服務(wù)質(zhì)量。
三、培育“員工”成長線，讓合規(guī)根基更牢更穩(wěn)。針對網(wǎng)點柜員每年需要輪崗、新大學(xué)生入職帶來的對業(yè)務(wù)不熟悉等原因，引起風(fēng)險暴露水平上升的現(xiàn)象。該行注重新轉(zhuǎn)崗及新員工的指導(dǎo)和幫助，并制定系統(tǒng)全面的培訓(xùn)計劃，對員工加強基本制度和操作流程及業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，增強員工的制度執(zhí)行意識，不斷提高全員整體的業(yè)務(wù)水平和操作能力。每日班后，該行組織新轉(zhuǎn)崗及新入行大學(xué)生觀摩日常實戰(zhàn)情景大復(fù)盤，對日常業(yè)務(wù)辦理過程中存在的問題進行分析總結(jié)，柜員之間傳票進行互審，現(xiàn)場主管復(fù)審，發(fā)現(xiàn)錯誤，及時采取補救措施，做到問題整改不過夜，達到學(xué)用結(jié)合的目地，從而將網(wǎng)點的風(fēng)險事件壓降到最低，快速提升了新員工的實戰(zhàn)水平。
四、壓實“工作”責(zé)任線，讓合規(guī)意識更深更強。該行明確各崗位職責(zé)，強化對重點崗位、重點環(huán)節(jié)和重點業(yè)務(wù)的合規(guī)管理。每月組織召開一次內(nèi)控案防分析會，會前認真梳理近期風(fēng)險重點在會上加以分析提示，定期開展自查、互查，對自查及上級行檢查出問題建立問題臺賬，限時整改。管好“兩個關(guān)鍵”，規(guī)范“關(guān)鍵少數(shù)”行為，做實“關(guān)鍵崗位”評估和輪換，有效實施不相容崗位分離控制。做到“三個加強”，即加強員工異常行為監(jiān)督，防范員工道德風(fēng)險。加強消保機制、投訴處理、服務(wù)質(zhì)效、過程規(guī)范監(jiān)督，防范聲譽風(fēng)險。加強“淮承合規(guī) 安則行遠”合規(guī)文化品牌建設(shè)，統(tǒng)一全行合規(guī)價值取向，推進核心價值理念與經(jīng)營管理相融并進，展現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)大行文化品質(zhì)，為城北支行穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展提供堅強的文化支撐和合規(guī)保障。
五、守住“案防”生命線，讓合規(guī)之音常存。該行做好“一個堅持”（反洗錢工作）、落實“兩項排查”（專項排查、日常排查）、開展“三類”治理（信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、異常借貸）。對照專業(yè)案防風(fēng)險點，通過內(nèi)部監(jiān)測分析系統(tǒng)加大非現(xiàn)場監(jiān)測和數(shù)據(jù)分析，充分利用業(yè)務(wù)運營系統(tǒng)、融安e信、人行征信、工商注冊等系統(tǒng)加大對員工異常行為的排查。開展信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、異常借貸三類異常行為治理。通過“123工作法”實現(xiàn)了多年“零案件、零重大事故、零重大負面輿情”目標。
