隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行業(yè)作為其中的重要組成部分，肩負(fù)著保障金融市場穩(wěn)定、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要使命。建行溫州平陽支行在業(yè)務(wù)運(yùn)營中堅持誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的價值觀和行為準(zhǔn)則，通過建立完善的內(nèi)部控制體系、加強(qiáng)人員培訓(xùn)和監(jiān)督等措施，確保業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性和風(fēng)險的可控性。
積極傳導(dǎo)落實(shí)制度與精神。該行把遵紀(jì)守法銘記在心，時刻不忘合規(guī)，把員工行為管理和案件防控工作常態(tài)化，融合到具體工作中，加強(qiáng)員工異常行為的排查，對潛在風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早防范、早化解。對制度、法律法規(guī)要保持敬畏之心，要將合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)經(jīng)營行為，要加強(qiáng)員工樹立“萬無一失的責(zé)任意識”和“一失萬無的風(fēng)險意識”。
及時整改問題，杜絕要查犯問題的發(fā)生。該行對各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題，特別是審計間題分部門分類型進(jìn)行梳理，整理成問題庫,要求相關(guān)部門根據(jù)梳理的問題查找正確的業(yè)務(wù)流程并組織員工學(xué)習(xí),同時不定期的開展屏查屏犯問題的實(shí)擊檢查和整改成效的跟蹤檢查，杜絕相同問題多次發(fā)生。
持續(xù)開展警示教育活動。該行通過開展多形式的警示教育系列活動，持續(xù)推進(jìn)良好的合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)宣誓活動，倡導(dǎo)廉潔合規(guī)“像呼吸一樣自然，像陽光一樣溫暖”的全面、全員、全程廉潔合規(guī)理念，體現(xiàn)“廉潔合規(guī)就是促發(fā)展”的融合理念，培育員工合規(guī)意識，形成健康、積極的廉潔合規(guī)文化，建立良好的合規(guī)管理長效機(jī)制。注重員工的教育培訓(xùn)，加強(qiáng)法律法規(guī)和合規(guī)道德的宣傳和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。
完善內(nèi)部考核激勵機(jī)制。建立了健全的內(nèi)部合規(guī)管理機(jī)制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求，有效防控風(fēng)險。該行充分發(fā)揮合規(guī)工作考核評價的“指揮棒”作用，有效指導(dǎo)合規(guī)條線開展工作，收集考核優(yōu)化意見或建議，完善該行合規(guī)工作考核方案，加大對問題整改成效、風(fēng)險突出問題、反洗錢可疑交易報告質(zhì)量、重點(diǎn)時效性業(yè)務(wù)指標(biāo)、員工網(wǎng)格化管理等的考核力度，進(jìn)一步提高該行合規(guī)管理水平。同時，該行還注重客戶權(quán)益保護(hù)，通過優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計和服務(wù)流程，為客戶提供透明、公正、合規(guī)的金融服務(wù)。
