2023年11月3日下午，一位女士淚眼汪汪地走進(jìn)建行溫州瑞安莘塍支行營(yíng)業(yè)大廳，大堂經(jīng)理連忙上前詢問，該女士姓王，原來(lái)是銀行卡丟了，她以為這個(gè)月工資無(wú)法按時(shí)匯入，得知事情始末，大堂經(jīng)理一邊安慰女士，卡丟失并不會(huì)影響正常的工資發(fā)放，一邊指導(dǎo)女客戶填寫補(bǔ)卡單。
來(lái)到柜面后，本著合規(guī)的角度出發(fā)，柜員小張并沒有因?yàn)榭蛻羟榫w脆弱而放松開戶警惕，依然按流程進(jìn)行開戶碼查詢，包括近三個(gè)月流水等風(fēng)險(xiǎn)把控工作，在查看流水的過程中，小張發(fā)現(xiàn)，除了正常的日常消費(fèi)與工資發(fā)放外，有一條1800元的匯款記錄比奇怪，備注為“定金”，小張不經(jīng)意詢問：“王女士，您這筆轉(zhuǎn)賬是用于什么用途呀？”王女士一開始不愿透露，后經(jīng)小張一點(diǎn)點(diǎn)耐心詢問和引導(dǎo)下，最終透露這筆轉(zhuǎn)賬是用于網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的定金款。原來(lái)，王女士在三個(gè)月前于抖音上刷到一條短視頻，稱只要交一筆錢，就可以有一套完整的培訓(xùn)課程，并且有專門的微信群聊專業(yè)指導(dǎo)，可以助力創(chuàng)業(yè)致富。小張立刻警覺，意識(shí)到客戶可能遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，并且懷疑客戶已誤入詐騙團(tuán)伙群。
在小張的耐心勸導(dǎo)下，客戶向網(wǎng)點(diǎn)工作人員出示微信群內(nèi)的群友聊天記錄，果不其然，群內(nèi)充斥著各種空洞的成功學(xué)內(nèi)容，毫無(wú)致富創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)分享，稱補(bǔ)交第二次培訓(xùn)尾款即可開展正式授課。小張告知客戶已身陷騙局，王女士在震驚之余，仍然將信將疑。萬(wàn)幸的是，因?yàn)榻衲旰⒆有枰蠈W(xué)，家中缺乏充足的現(xiàn)金流，客戶并沒有補(bǔ)交第二次的“培訓(xùn)尾款”，網(wǎng)點(diǎn)工作人員火速撥通了當(dāng)?shù)嘏沙鏊碾娫挘瑢⒂嘘P(guān)情況報(bào)告了當(dāng)?shù)嘏沙鏊�。�?jīng)民警進(jìn)一步核實(shí)，王女士確實(shí)遭遇了抖音培訓(xùn)騙局。最終警銀聯(lián)手，阻止了客戶上當(dāng)受騙。
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式多種多樣，手段日趨智能化，難以識(shí)別。在使用微信時(shí)，還應(yīng)該保持警惕，不要輕信陌生人，不要輕信天上可以掉餡餅的好事情，不要泄露個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息，不要輕易轉(zhuǎn)賬或者匯款。只有提高自身的安全意識(shí)和防范能力，才能保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全，真正避免成為詐騙的受害者。
