當(dāng)前，詐騙違法犯罪活動(dòng)猖獗，形勢嚴(yán)峻，新型電信詐騙異軍突起。這些詐騙活動(dòng)呈現(xiàn)出量大面廣、手段推陳出新、組織嚴(yán)密、危害觸目驚心、打擊難上加難等趨勢特點(diǎn)。今年以來，瑞安市公安部門已經(jīng)受理電詐案件957起，侵財(cái)類刑事案件占比已經(jīng)超過50%，成為一種主要的犯罪類型。瑞安支行針對當(dāng)前形勢，采取了一系列措施，取得了良好成效。
扎根網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)反詐宣傳。瑞安支行高度重視反詐工作，專門成立打防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組，聚全行之力推進(jìn)反詐工作。自2022年12月1日起施行《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》以來，支行多次組織員工集體學(xué)習(xí)，利用轄內(nèi)15家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為宣傳平臺(tái)，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)遍布較廣的優(yōu)勢，通過落地顯示屏播放反詐推廣宣傳片、LED屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、在宣傳展架與柜面等醒目位置擺放宣傳海報(bào)和宣傳折頁等，對臨柜辦理業(yè)務(wù)的客戶開展100%反詐宣傳讓員工對此了然于胸，提高員工的反詐識詐能力。
深入社區(qū)街道，開展進(jìn)區(qū)入戶。支行多次進(jìn)區(qū)入戶，向群眾講解電信詐騙的特點(diǎn)、詐騙犯罪分子的慣用手法以及作案方式，如2023年3月在瑞安市明鏡公園開展反詐拒賭、合規(guī)用卡和防范非法集資等宣傳活動(dòng)，4月赴文明結(jié)對單位瑞安市馬嶼鎮(zhèn)梅嶼社區(qū)開展開展“提高防騙意識 守護(hù)養(yǎng)老錢”金融教育宣傳活動(dòng)，5月至浙江亞伯蘭電器有限公司開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法宣傳活動(dòng)，6月在瑞安瑞祥山莊居家養(yǎng)老照料中心通過現(xiàn)場講課、懸掛橫幅和發(fā)放宣傳手冊等形式開展預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢宣傳等，進(jìn)一步提高了群眾反電信詐騙的能力及防范意識。
強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，共同出擊。瑞安支行一方面加強(qiáng)存量賬戶的排查和新開賬戶的審核，提醒客戶不得超量開立銀行賬戶和支付賬戶，不得超量辦理電話卡、不得買賣出租出借出售“兩卡”違法行為、不得到境外參加涉詐活動(dòng)等；另一方面對柜面取現(xiàn)行為提高警覺、加強(qiáng)審核。今年以來，柜面多次發(fā)現(xiàn)客戶有異常取現(xiàn)行為，針對這一情況，一邊撥打110，一邊穩(wěn)住客戶，讓公安協(xié)助調(diào)查，并及時(shí)向警方提供線索。通過真實(shí)案例分析、現(xiàn)場以案說法等講解方式，讓客戶更加深入地了解反詐知識，了解基本的詐騙手法，做到心中有底，遇事不慌，做到知騙術(shù)、慎轉(zhuǎn)賬，提高自身防范能力。
防范詐騙，全員重視，人人參與，只有通過廣泛持續(xù)的宣傳，有力震懾違法犯罪活動(dòng)，提高廣大群眾建立防范詐騙陷阱的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)防騙意識，在全社會(huì)形成防騙反詐氛圍，才能更好地維護(hù)群眾的利益。
