今年以來，由于支行人員更迭頻繁、老員工退休、新員工不斷加入，中堅力量基礎不斷弱化。工行長治襄垣支行面對業(yè)務運營操作風險較高的局面，在市分行的領導下，依據《長治分行業(yè)務運營操作風險專項整治活動方案》，襄垣支行領導小組制定《襄垣支行業(yè)務運營百日大整頓方案》，旨在提高全員業(yè)務運營合規(guī)意識和風險意識，加強重點領域和關鍵環(huán)節(jié)風險防控，夯實全行業(yè)務運營管理基本盤。
支行成立活動領導小組，由分管行長帶頭組織學習，合規(guī)經理、網點負責人、當班網點負責人參與制定課程并進行集中學習培訓、檢查督導�；顒臃炙膫�階段，為期一百天進行，全體運營工作人員參與。
一、學習教育階段，加強規(guī)章制度學習，規(guī)范操作流程
針對支行業(yè)務運營存在的操作風險，及時召開“運營分析”專題會議，將風險防控意識作為“總抓手”，分析問題存在的根本原因，制定措施。
一是對網點負責人和當班網點負責人開展崗位履職培訓，把合規(guī)意識、風險意識和責任意識作為重點來學習，進一步提高網點負責人和當班網點負責人的履職能力和責任意識，把教育培訓成果轉化為工作動力，使教育成果入腦入心。
二是落實“師徒制”，開展新員工拜師，運用一對一、多對一的教育模式，由老員工帶領新員工進行示范操作、技能培訓、理念傳導，培養(yǎng)新員工逐漸上崗；組織新員工循序漸進學習廳堂服務和柜面業(yè)務辦理，不斷提高工作能力，鞏固服務能力和業(yè)務辦理水平；在新員工臨柜過程中，師傅實時指點與糾錯，使“師徒制”形成閉環(huán)。
三是開展“靶向培訓”，聚焦“疑難雜癥”，針對運營合規(guī)操作和風險防范與識別，集中開展《長治分行業(yè)務運營操作風險專項整治活動學習資料》《網點案防基本要點》《網點人員案防履職要點》《員工行為禁止規(guī)定》《現金制度匯編》《賬戶制度匯編》《營業(yè)網點操作風險管理指引（2021年版）》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定（2022年版）》等內容的學習，不斷提升員工合規(guī)意識、風險意識和業(yè)務操作能力，強化工作執(zhí)行力。
二、自查自糾階段，勇于發(fā)現問題，善于解決問題
針對自查過程中發(fā)現的問題，及時解決，深入分析，通過對規(guī)章制度的執(zhí)行來檢視問題發(fā)生的原因。首先，對規(guī)章制度落實情況進行檢查，實施嚴格的制度考核管理辦法，在制度面前人人平等，執(zhí)行上決不留情，促使人人都能遵章守紀。其次，要求堅持做好每日工作自查和崗位履職檢查，包括對會計憑證、現金庫存、ATM裝卸鈔、代發(fā)工資、涉案賬戶、假幣收繳、復雜業(yè)務處理流程等的檢查監(jiān)督，切實提高業(yè)務處理責任心與警惕心。最后，將業(yè)務差錯依據“風險等級”進行分級分類，按類逐條開展點評，同時分析差錯產生原因以及可能形成風險和后果，對差錯產生所涉及的崗位和人員進行再學習、在教育，從根源提升對于“業(yè)務差錯”認識。
在自查自糾階段中，通過發(fā)現問題及時整改，從而不斷提高各級人員對制度執(zhí)行、檢查監(jiān)督、業(yè)務技能重要性的認識，從而提高差錯自糾能力。
三、檢查提升階段，強化履職管理，深挖問題根源
增加檢查頻次與力度，堅持邊查邊改、舉一反三、追根溯源，強化跟蹤監(jiān)督檢查成效。
第一，嚴把制度關，切實轉變制度執(zhí)行過程中以“信任代替制度”“人情代替制度”“習慣代替制度”“無知代替制度”的作風，要求做到人人講制度，用規(guī)章制度來進行工作和管理，提高各級人員的責任心和風險意識。
第二，嚴把程序，一是要嚴把業(yè)務流程的合規(guī)性，堅決杜絕逆流程操作、不按流程操作和屢查屢犯問題的發(fā)生；二是注重遠程授權合規(guī)性，經辦人員必須提高業(yè)務辦理質量，授權人員強化履職監(jiān)督，貫穿審核全過程。
第三，嚴把質量關，要求經辦人員在提交柜面業(yè)務之前，必須認真核對客戶的憑證內容與系統(tǒng)錄入內容的一致性，堅決杜絕麻痹大意、心存僥幸，避免因操作疏忽造成撤銷、退回和拒絕。
第四，嚴把紀律關，領導小組根據《襄垣支行業(yè)務運營百日大整頓方案》，對規(guī)章制度執(zhí)行情況進展全面檢查，發(fā)現問題，及時整改，堅決杜絕因違反規(guī)章制度而形成風險事件。
對檢查中發(fā)現的問題，深入分析問題形成原因，是否思想認識不到位，是否制度執(zhí)行不到位，是否監(jiān)督檢查不到位，是否業(yè)務技能不到位，對于屢查屢犯的問題，加大對違規(guī)責任人的處罰力度。
四、總結評估階段，錨定目標任務，奮力扭轉態(tài)勢。
全面總結活動開展情況，對于活動中涌現出的先進經驗、典型案例和優(yōu)秀做法，開展正面宣傳和激勵，推廣先進經驗和方法，鞏固活動成效，提升管理人員內部管理水平、運行督導員檢查能力和員工的業(yè)務素質及履職能力，全面規(guī)范業(yè)務操作，夯實運營管理基礎。
思想是本，行動是形，本正則形立。《襄垣支行業(yè)務運營百日大整頓》重在提高思想覺悟、強化制度執(zhí)行，通過全面系統(tǒng)學習運營管理規(guī)章制度的精髓要義和實踐要求，達到全員業(yè)務運營合規(guī)意識和風險意識全面提高的效果，重新領悟我行的“三鐵精神”。引導和教育員工加大自主學習力度，根據當前業(yè)務處理實際需求必須掌握常用的重點、普遍的弱點及容易出錯的難點，彌補知識缺陷。對于各層級的業(yè)務檢查要認真對待，對存在的問題追根溯源，迅速落實整改，持續(xù)開展跟蹤，堅決杜絕屢查屢犯，把風險問題消滅在萌芽初期，奮力扭轉當前業(yè)務運營操作風險較高的態(tài)勢，全力保障業(yè)務操作穩(wěn)健合規(guī)。
開展業(yè)務運營教育整頓活動是持續(xù)強化我行運營風險防控的必然要求，是夯實全行運營管理基礎的重要舉措，更是提升員工隊伍素質和人員履職能力的重要契機，襄垣支行會進一步提高思想認識，統(tǒng)籌安排落實責任，為打造精品分行貢獻自己的一份力量。
