11月4日,建行浙江省溫州永嘉甌北支行客戶經(jīng)理胡宏化揭露一起 “金融債券”詐騙事件。
當(dāng)天下午1點半,一位已提前預(yù)約開對公賬戶的客戶,準(zhǔn)時來到甌北支行向胡宏化遞交相關(guān)開戶資料,胡宏化主動做好開戶原因、開戶意愿等情況的盡職調(diào)查,并就企業(yè)的基本情況在外數(shù)慧查系統(tǒng)以及國家企業(yè)信用信息系統(tǒng)進(jìn)行了查詢。在了解客戶情況的過程中,客戶突然說了一句話:我想問一下,我有個朋友發(fā)了幾張金融債券給我,你幫忙看看是否可以在貴行進(jìn)行貸款,利率是多少?
胡宏化一聽金融債券,心中一驚,連忙說:“金融債券質(zhì)押我這邊做的比較少,請問是哪一種金融債券?可否將你朋友發(fā)你的金融債券發(fā)我看一下?”
客戶連聲說:“好的好的,我馬上轉(zhuǎn)給你,麻煩幫我看看。”隨后客戶拿出手機,將“金融債券”圖片轉(zhuǎn)發(fā)給胡宏化,并說:“聽我朋友說,這種金融債券在各個銀行都可以做的,就是利率每個銀行會有所區(qū)別,麻煩你幫我看看。”接著客戶將她“朋友”發(fā)她的“財政部國債發(fā)行中心、建設(shè)銀行法務(wù)部查詢”等聊天記錄轉(zhuǎn)發(fā)給胡宏化看。
胡宏化定神細(xì)看客戶發(fā)過來的圖片,只見“債券”的正面為綠底,印著“中華人民共和國財政部”,左邊欄位寫著“金融債券”,面值是“肆仟伍佰萬”,背面為紅底,印著“本債券不記名,不掛失,不得當(dāng)貨幣流通,期滿后到指定銀行憑票即付,經(jīng)辦人:王小慧,復(fù)核:何軍”,三張票據(jù)共計壹億叁仟伍佰萬元整。胡宏化再看了排版、斷句格式、金額等,覺得極其不規(guī)范,出于職業(yè)敏感性,斷定此“金融債券”系假票,但出于謹(jǐn)慎,還是認(rèn)真地跟客戶說:“我馬上跟上級行聯(lián)系幫你確認(rèn),請稍等一下。”隨后胡宏化將圖片發(fā)上級行看,經(jīng)上級行有關(guān)人員反復(fù)確認(rèn),該“債券”為假債券。
胡宏化連忙跟客戶解釋說:此“債券”是偽造的,千萬別聽信騙子的話,好在您未上當(dāng)受騙有資金損失?蛻暨B忙表示感謝,胡宏化趁機向客戶普及其他相關(guān)防詐知識。