11月4日，建行浙江省溫州永嘉甌北支行客戶經(jīng)理胡宏化揭露一起 “金融債券”詐騙事件。
當(dāng)天下午1點半，一位已提前預(yù)約開對公賬戶的客戶，準(zhǔn)時來到甌北支行向胡宏化遞交相關(guān)開戶資料，胡宏化主動做好開戶原因、開戶意愿等情況的盡職調(diào)查，并就企業(yè)的基本情況在外數(shù)慧查系統(tǒng)以及國家企業(yè)信用信息系統(tǒng)進(jìn)行了查詢。在了解客戶情況的過程中，客戶突然說了一句話:我想問一下，我有個朋友發(fā)了幾張金融債券給我，你幫忙看看是否可以在貴行進(jìn)行貸款，利率是多少？
胡宏化一聽金融債券，心中一驚，連忙說：“金融債券質(zhì)押我這邊做的比較少，請問是哪一種金融債券？可否將你朋友發(fā)你的金融債券發(fā)我看一下？”
客戶連聲說：“好的好的，我馬上轉(zhuǎn)給你，麻煩幫我看看。”隨后客戶拿出手機，將“金融債券”圖片轉(zhuǎn)發(fā)給胡宏化，并說：“聽我朋友說，這種金融債券在各個銀行都可以做的，就是利率每個銀行會有所區(qū)別，麻煩你幫我看看。”接著客戶將她“朋友”發(fā)她的“財政部國債發(fā)行中心、建設(shè)銀行法務(wù)部查詢”等聊天記錄轉(zhuǎn)發(fā)給胡宏化看。
胡宏化定神細(xì)看客戶發(fā)過來的圖片，只見“債券”的正面為綠底，印著“中華人民共和國財政部”，左邊欄位寫著“金融債券”，面值是“肆仟伍佰萬”，背面為紅底，印著“本債券不記名，不掛失，不得當(dāng)貨幣流通，期滿后到指定銀行憑票即付，經(jīng)辦人：王小慧，復(fù)核：何軍”，三張票據(jù)共計壹億叁仟伍佰萬元整。胡宏化再看了排版、斷句格式、金額等，覺得極其不規(guī)范，出于職業(yè)敏感性，斷定此“金融債券”系假票，但出于謹(jǐn)慎，還是認(rèn)真地跟客戶說：“我馬上跟上級行聯(lián)系幫你確認(rèn)，請稍等一下。”隨后胡宏化將圖片發(fā)上級行看，經(jīng)上級行有關(guān)人員反復(fù)確認(rèn)，該“債券”為假債券。
胡宏化連忙跟客戶解釋說：此“債券”是偽造的，千萬別聽信騙子的話，好在您未上當(dāng)受騙有資金損失�？蛻暨B忙表示感謝，胡宏化趁機向客戶普及其他相關(guān)防詐知識。
