2023年9月20日下午,在忙碌的建行溫州瑞安支行大堂,一對貴州籍夫妻神色匆匆走入網(wǎng)點,徑直走向大堂經(jīng)理。“快!趕緊給我開個手機銀行,我急用!”由于當?shù)厝诵、公安正持續(xù)深入推進“斷卡”行動,網(wǎng)點工作人員對于客戶申請辦理手機銀行要經(jīng)過再三審核,此時,客戶如此急切的要求引起了大堂經(jīng)理的警覺。
“您好,請問您辦理手機銀行是什么用途?卡是什么時候辦理的?”面對大堂經(jīng)理的詢問,客戶直接回答:“有人要給我打錢啊,要把手機銀行開起來。”“打款只需要銀行卡號就可以,不需要手機銀行呢,對方您認識嗎?”大堂經(jīng)理的疑慮讓客戶慌了神,“不認識!我這是要貸款的,你趕緊幫我開起來!急著用錢呢,辦個手機銀行這么麻煩嗎?”客戶這么激動,更加引起大堂經(jīng)理懷疑。
大堂經(jīng)理不動聲色地把客戶安撫好,同時把客戶帶到一邊讓客戶平復(fù)心情,再次詢問開通手機銀行的原因,看著丈夫窘迫的表情,旁邊的妻子默默道出了事情的原委:原來,客戶最近家里急需用錢,看到短信可以直接網(wǎng)上申請貸款,進入鏈接后,對方要求客戶開通銀行手機銀行,并在卡里存入2000元“保證金”,之后才能向客戶放款。
這顯然是網(wǎng)絡(luò)詐騙的一貫套路。大堂經(jīng)理認真告知客戶:“楊先生,貸款是不需要開通手機銀行,也不需要存錢。您這是進入釣魚鏈接了,千萬不要聽信對方的要求,否則會給您帶來嚴重的損失!”客戶剛開始還有點半信半疑,看完大堂經(jīng)理在手機上搜索的詐騙案例后,夫妻雙方這才恍然大悟。“楊先生,如果對方以打錢為理由需要你開通手機銀行,一般十有八九是有問題的,想要申請貸款應(yīng)該通過正規(guī)合法的金融營業(yè)機構(gòu),不要在網(wǎng)上查找網(wǎng)址或鏈接,您看這些詐騙手段層出不窮,都是套路!”
“真是太感謝你們了,如果不是你提醒我,我這2000元就沒了!”一句看似簡短地提醒,關(guān)鍵時刻卻十分重要。作為金融從業(yè)人員,在日常工作中應(yīng)該多進行防詐騙培訓,提高員工防詐騙意識,同時加強宣傳防詐騙知識,和分享被詐騙的案例,讓更多客戶在辦理業(yè)務(wù)等待的同時有所收獲,提高群眾識騙、防騙意識,形成內(nèi)外結(jié)合的群防機制,為維護建行客戶資金安全保駕護航。