2023年以來，工行大同分行在基金銷售工作中，堅(jiān)持以客戶增收益為宗旨，面對(duì)A股市場(chǎng)的跌宕波動(dòng)，著力加強(qiáng)行情研判，策略切換，代理銷售不斷檔，緊緊圍繞總行推出的一大批具有較強(qiáng)創(chuàng)收潛力的重點(diǎn)基金，契合客戶后疫情之下投資渠道收窄，順勢(shì)發(fā)力，迅速行動(dòng)，及時(shí)進(jìn)行安排部署，加大對(duì)基金定投的營(yíng)銷力度，基金業(yè)務(wù)收入逆勢(shì)增長(zhǎng)。
順勢(shì)而為，提升基金營(yíng)銷技能。該行多次召集各支行、相關(guān)部室負(fù)責(zé)人召開基金營(yíng)銷競(jìng)賽動(dòng)員會(huì)，對(duì)營(yíng)銷工作進(jìn)行了安排部署。進(jìn)一步強(qiáng)化營(yíng)銷人員對(duì)基金業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升對(duì)基金業(yè)務(wù)的理解，提高在股市波動(dòng)較大的背景下，匹配與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金類型，以及與基金客戶溝通的營(yíng)銷能力和技巧，幫助客戶經(jīng)理在了解客戶自身風(fēng)險(xiǎn)承受水平、理財(cái)規(guī)劃以及基金產(chǎn)品特性的基礎(chǔ)上，合理調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，確保實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)，力爭(zhēng)全面完成基金銷售任務(wù)。
強(qiáng)化體驗(yàn)，增強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品的開拓力。為進(jìn)一步增強(qiáng)基金營(yíng)銷說服力，該行鼓勵(lì)員工積極參加重點(diǎn)基金體驗(yàn)活動(dòng)，從了解產(chǎn)品、購(gòu)買產(chǎn)品再到向客戶推薦產(chǎn)品，既培養(yǎng)了員工自身的理財(cái)意識(shí)，又進(jìn)一步提升員工營(yíng)銷水平。并通過自身體驗(yàn)，引導(dǎo)和帶動(dòng)周邊親朋好友重新認(rèn)識(shí)基金、接受基金，從而參與購(gòu)買。充分把握不同時(shí)期的市場(chǎng)熱度與投資熱情，及時(shí)為客戶切換基金產(chǎn)品配置策略，加大對(duì)基金定投業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，平滑客戶短期市場(chǎng)波動(dòng)帶來資金的成本支出或者虧損，實(shí)現(xiàn)一個(gè)較低的平均投入成本。跌時(shí)攢份額，漲時(shí)顯收益。使銷售基金工作不斷檔，進(jìn)一步增強(qiáng)了基金產(chǎn)品的市場(chǎng)開拓力。
擇“基”而動(dòng)，契合不同客戶需求。堅(jiān)持在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，綜合考慮客戶的投資需求及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主動(dòng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。同時(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁代客簽字、抄錄風(fēng)險(xiǎn)揭示等違規(guī)行為，并按要求做好“雙錄”工作。以定投為切入點(diǎn)，多做客戶，多推重點(diǎn)基金，促進(jìn)基金銷售穩(wěn)步增長(zhǎng)；加快優(yōu)化基金產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，大力推進(jìn)基金定投的銷售力度，在提高銷售總量的同時(shí)，拉動(dòng)代理基金業(yè)務(wù)收入。
批量營(yíng)銷，提升批量規(guī)模效益。高度重視代發(fā)工資客戶群體作為該行存量客戶的基礎(chǔ)性作用，結(jié)合總省行確定的具有較強(qiáng)創(chuàng)收潛力的基金產(chǎn)品，積極向代發(fā)工資客戶推薦基金定投業(yè)務(wù)。并通過六進(jìn)營(yíng)銷中，辦理代發(fā)工資、營(yíng)銷消費(fèi)貸款、信用卡、e商戶、手機(jī)銀行等時(shí)機(jī)，加強(qiáng)對(duì)基金產(chǎn)品的營(yíng)銷，確實(shí)起到了批量拓展業(yè)務(wù)的規(guī)模效益，收到良好成效。
強(qiáng)化交流，為持續(xù)發(fā)展加力。該行始終堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，通過為有基金需求的客戶組建基金交流群，提高了客戶間基金討論的活躍性，為基金銷售奠定了良好基礎(chǔ)。認(rèn)真落實(shí)拜訪營(yíng)銷，對(duì)于中高端客戶，做好日常維護(hù)工作。對(duì)于出現(xiàn)虧損的客戶，及時(shí)跟進(jìn)了解情況，做好安撫，等待有利時(shí)機(jī)引導(dǎo)客戶再次布局，把存量客戶管理到位。同時(shí)大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)新客戶進(jìn)行基金交易，通過新客戶帶動(dòng)基金銷售。
