“申請當天就成功獲批700萬元信用貸款，這樣的服務(wù)真正送到了科創(chuàng)企業(yè)的心坎里。”國家級“專精特新”小巨人企業(yè)江蘇金寓信息科技有限公司財務(wù)總監(jiān)王芳芳感嘆，作為“民生銀行易創(chuàng)E貸”首批“體驗官”，企業(yè)切實感受到了高效、快捷的全方位金融服務(wù)。
堅持在科技金融這條新賽道上下好“先手棋”，打好“卡位戰(zhàn)”，民生銀行南京分行不斷提升對優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)尤其是專精特新企業(yè)的精準支持能力。截至9月末，民生銀行南京分行服務(wù)專精特新企業(yè)近1300戶，貸款余額近90億元，較年初增長超80%，新增貸款客戶近200戶。
全周期、全場景專屬產(chǎn)品體系
伴隨著國內(nèi)科技創(chuàng)新及“強鏈補鏈”等產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級需求，民生銀行南京分行一直把服務(wù)專精特新企業(yè)作為打造科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)特色的主陣地。針對專精特新企業(yè)的特征和成長特點，民生銀行推出了涵蓋企業(yè)全周期、全場景、全生態(tài)的“民生易創(chuàng)”專屬產(chǎn)品體系，在投資、融資、賬戶管理和資金增值、咨詢顧問等方面為專精特新企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)。民生銀行南京分行副行長張錚介紹，專精特新中小企業(yè)規(guī)模相對較小、缺少抵質(zhì)押資產(chǎn)，在獲批授信的企業(yè)中，95%左右是以（類）信用方式獲批；同時，結(jié)合企業(yè)資金結(jié)算特點、業(yè)務(wù)成長需求，積極為客戶引入賬戶資金增值、財富管理、引入戰(zhàn)略投資人股權(quán)融資等全方位的服務(wù)。
鎮(zhèn)江一家生產(chǎn)數(shù)控機床高端核心功能部件的龍頭企業(yè)正謀求上市，民生銀行了解到客戶需求后，通過信用方式積極為客戶設(shè)計專屬服務(wù)方案并成功為客戶提供融資3000萬元，同時，針對客戶資金結(jié)算特點，設(shè)計了資金賬戶增值服務(wù)方案，在保持流動性的基礎(chǔ)上，極大提高了客戶賬戶資金收益。在了解到企業(yè)有引入戰(zhàn)略投資需求的基礎(chǔ)上，充分利用民生銀行投行生態(tài)圈資源，積極為該企業(yè)尋找合適的投資人，已于今年成功為該企業(yè)引入戰(zhàn)略投資人。
此外，民生銀行還不斷研究企業(yè)所在行業(yè)發(fā)展和企業(yè)階段性業(yè)務(wù)需求，為客戶企業(yè)定制差異化的服務(wù)方案，通過適配的產(chǎn)品運用，在滿足企業(yè)融資需求的同時，也極大降低了企業(yè)的融資成本。近期，民生銀行揚州分行抓住一年期USD/CNY貼水掉期點走高的有利形勢，成功為企業(yè)辦理了一年期出口項下美元流動資金貸款，金額420萬美元，該筆貸款配套外匯掉期和買入看漲風險逆轉(zhuǎn)期權(quán)組合產(chǎn)品，成功將企業(yè)綜合融資成本降低到2.4%水平。
隨到、隨審、隨批 專業(yè)服務(wù)強保障
服務(wù)好專精特新企業(yè)是民生銀行南京分行業(yè)務(wù)改革轉(zhuǎn)型的主要方向。2021年底，該行就成立了專精特新客群服務(wù)小組，并在分行投資銀行部組建了專門團隊，會同分行授信審批部、小微金融部、交易銀行部等部門成立了敏捷服務(wù)小組，負責牽頭全行專精特新客戶群服務(wù)工作，及時響應(yīng)一線經(jīng)營機構(gòu)和專精特新企業(yè)業(yè)務(wù)需求，確保及時高效為企業(yè)設(shè)計服務(wù)方案。同時，分行審批部成立了專門的審批團隊，給予專精特新企業(yè)開辟綠色審批通道，優(yōu)先審批，并采取“1+1”或“1+2”的審批模式，縮短了審批流程，簡化了盡調(diào)材料。
為確保專精特新企業(yè)快速獲得多維度的服務(wù)，民生銀行整合各方資源，在貸款、股權(quán)融資、結(jié)算等多領(lǐng)域不斷提升服務(wù)能力。通過企業(yè)“開戶E”線上化開戶，開戶手續(xù)費、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬手續(xù)費減免等政策提升企業(yè)開戶便利度，切實為專精特新企業(yè)讓利；針對專精特新企業(yè)貸款，配備了專屬信貸資源支持，并在貸款利率上給予傾斜支持。
同時，民生銀行不斷強化與政府相關(guān)部門，券商、PE等投資機構(gòu)的交流與合作，及時了解各項政策和市場動態(tài)、創(chuàng)新產(chǎn)品，整合市場資源服務(wù)專精特新企業(yè)。2022年底以來，民生銀行南京分行積極主動走進地方和企業(yè)，通過在南京、無錫、鹽城等地舉辦“易成長 創(chuàng)未來”專精特新企業(yè)專題活動，邀請當?shù)貎?yōu)質(zhì)專精特新企業(yè)負責人參與，并邀請政府相關(guān)部門、交易所、券商和投資機構(gòu)等投行生態(tài)圈合作伙伴，為專精特新企業(yè)介紹各類支持政策、資本市場動態(tài)和金融服務(wù)產(chǎn)品，取得了較好的市場反響。
