為進(jìn)一步加強(qiáng)基層金融工作人員對(duì)洗錢(qián)行為的敏感性，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)維護(hù)金融穩(wěn)定和金融秩序的重要作用，工行張家口匯通支行加大力度將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，積極組織全體員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，組織開(kāi)展反洗錢(qián)小課堂。主要從“什么是洗錢(qián)”、“為什么要反洗錢(qián)”、“為什么要強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢(qián)”三方面開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。
一、什么是洗錢(qián)
洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、演示非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手段把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
二、為什么要反洗錢(qián)
洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污受賄、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗前監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、為什么要強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢(qián)
金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢(qián)犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過(guò)追蹤犯罪資金活動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。
