建行長沙洋湖支行深入有效開展洗錢風險自評估，強化恐怖融資和制裁合規(guī)風險防控，深入推進客戶信息綜合治理，積極配合遏制和打擊洗錢及其上游犯罪活動，緊扣“反洗錢全員義務”和“依法履職、盡職免責”兩條主線，以持續(xù)提高反洗錢工作有效性為目標，將《反洗錢監(jiān)督管理辦法》落到實處，充分發(fā)揮作為反洗錢第一道防線的重要作用。
一、在開立結算賬戶時，嚴格把關，審查證件(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、稅務登記證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的性、完整性、合法性，并詳細詢問客戶情況，經(jīng)營范圍。嚴格執(zhí)行“了解你的客戶”原則。
二、開立個人賬戶時，嚴格實名制開戶，按規(guī)定核查客戶身份信息以及所持證件是否歸本人所有。并了解客戶開立賬戶的原因以及留存客戶的聯(lián)系信息。代辦開戶時，與本人核實并且留存代辦人身份信息與聯(lián)系方式。
三、實時監(jiān)控大額資金存取。對于每日存取或者轉賬超過5萬的客戶，都留存其身份信息。嚴格把關現(xiàn)金虛存虛取交易，針對客戶強烈要求大額資金一取一存的交易，在存款憑條上記錄取款人身份信息以備核查。
四、在開展反洗錢工作中，不斷強化對高風險客戶的盡職調(diào)查和高風險產(chǎn)品業(yè)務的跟蹤監(jiān)控，做好客戶身份識別和客戶資料、交易記錄保存工作；加強涉恐涉敏和制裁合規(guī)業(yè)務管理，認真組織落實省行涉敏業(yè)務和特別控制名單管理要求，嚴格審批、規(guī)范處理涉恐涉敏業(yè)務，審慎、及時協(xié)助處理全球特別控制名單系統(tǒng)及相關系統(tǒng)篩查命中信息并采取風險控制措施，按期報送相關信息報表。
五、積極組織員工反洗錢相關業(yè)務知識，晨會中學習各類反洗錢業(yè)務案例，通過學習與培訓不斷更新員工的反洗錢業(yè)務知識，達到全面提升反洗錢從業(yè)人員的履職能力和業(yè)務素質(zhì)的目的
此外，通過在營業(yè)網(wǎng)點播放電子視頻、擺放宣傳資料等形式，引導社會公眾關注金融產(chǎn)品的洗錢風險隱患，警惕網(wǎng)絡洗錢風險，增強公民配合反洗錢工作的意識，保障公眾權益，共同預防和遏制網(wǎng)絡詐騙洗錢、非法集資等犯罪活動，維護經(jīng)濟金融秩序。
